在一个采用多种不同策略和方法来产生收益的投资世界中,股息投资仍然是长期积累财富的最佳方法之一。 定期派息的公司通常会产生足够的收入和现金流,以便定期与投资者分享这些利润。 尽管诸如Netflix和亚马逊之类的高增长股票备受关注,但股息仍然产生了投资总回报的大约三分之一,提供了固定的收入来源,尽管市场出现了短期波动,这种收入仍将继续。
股息通常被认为是来自大型且实力雄厚的公司,但是资产负债表上有可用现金的任何公司都可以支付股息。 年轻的或成长迅速的公司倾向于将其拥有的任何可用现金,然后将其重新投资到其业务中,以推动进一步的增长。 不再处于增长阶段的成熟或保守的公司通常会吸收大量多余现金流,并将其以股息的形式分配给股东。 特别是退休投资者,由于其通常低于平均水平的风险状况,并且因为股息提供了稳定的收入流,因此他们喜欢将股息支付公司作为目标。
但是,并非所有以股息为导向的投资都是相同的。 以股息为中心的共同基金和交易所买卖基金(ETF)数量很多,但是许多指标旨在达到非常不同的目标。
道琼斯美国精选股息指数
道琼斯美国精选股息指数成立于2003年,旨在针对100支支付股息的股票,这些股票经过筛选,包括股息增长率,股息支付率和交易量。 然后通过股息收益率对这些分量进行加权。
该指数在历史上收益率较高的行业中具有很高的比重,例如公用事业(截至2015年12月31日占该资产的33%)和消费品(占该资产的16%)。 截至2015年12月31日,持有量最大的股票包括洛克希德·马丁,金伯利-克拉克和麦当劳。
ProShares标准普尔500股息贵族指数
股息贵族是至少连续25年提高股息的公司的股票。 建立由贵族组成的股息投资组合已成为寻求收入者的流行投资策略,因为它通常提供可预测的收入以及定期增加的收入。
ProShares标准普尔500股息贵族指数是一个等权指数,通常包含标准普尔500指数中约40至50个符合股息贵族定义的名称。 截至2015年9月30日,Hormel Foods,Clorox和Consolidated Edison等大宗消费必需品是该指数的最高持仓量。
纳斯达克美国股息表现精选指数
“股息实现者”的定义与“股息贵族”的定义略有不同。 成就者只需要至少有10年的股息筹集历史,而不是25年。因此,纳斯达克美国股息成就者精选指数的投资可能性更大。
该指数自2000年以来一直存在,通常由来自各行各业的100多个大型国内公司组成。 微软,强生,IBM和可口可乐位居该指数榜首。
标普全球股息机会指数
股息机会遍布全球。 标准普尔全球股息机会指数旨在涵盖满足证明盈利能力,每股收益(EPS)增长和流动性标准的大约100只高收益股票。
规避风险的投资者应注意该指数的构成。 截至2015年12月31日,该指数中只有17%的资产来自美国。 该指数的任务还规定,来自发达市场和新兴市场的股票有资格,使其比平均股息指数具有更高的风险。 截至2016年1月20日,该指数的6%收益率颇具诱惑力,但存在额外风险。 季度股息金额也可能有很大差异。