多数人认为，特许金融分析师（CFA）的名称是投资专业人员的关键认证，尤其是在研究和投资组合管理领域。 但是，它只是当今使用的许多名称之一。 这可能会引起一些混乱，因为投资者和专业人士都困惑于每个名称的含义和最佳选择。 本文将深入介绍CFA的名称。 如果您是考虑CFA的专业人员，我们将为您提供权衡此决定的成本和收益所需的信息。
重要要点
- CFA的称号是给已成功满足CFA研究所要求的投资专业人士。具有这种称号的专业人士在雇主中脱颖而出，并且可能比没有这种称号的人获得更高的工资。 候选人必须通过三个级别的考试才能成为章程持有人。 CFA特许持有人通常在机构投资公司，经纪交易商，保险公司，养老基金，银行和大学中工作。
什么是CFA名称？
CFA的名称授予成功完成全球认可的CFA研究所（以前称为投资管理与研究协会（AIMR））设定的要求的投资专业人员。 要获得CFA资格，候选人：
- 几年内必须通过三项严格的，六小时的考试。必须具有48个月的“可接受的专业工作经验”。 尽管CFA研究所可以在这里进行相当广泛的解释，但是经验通常必须具有财务性质。必须加入CFA研究所，并承诺遵守CFA研究所的《道德守则和职业行为标准》。
候选人不一定需要拥有大学学位才能获得CFA资格。
由于专注于分析，投资知识和道德规范，因此CFA称号在世界范围内得到广泛认可，并且是金融专业人员中的领先证书。
由于CFA专注于分析，投资知识和道德规范，因此在世界范围内得到广泛认可。
所有特许持有人及其联系方式均列在CFA协会的会员目录中。 这使个人，机构和公司很容易找到章程持有人，会员或财务顾问。 该目录还记录了成员在该研究所是否信誉良好。
好处
成为CFA的特许持有人有很多不同之处，并且有很多好处。 该名称被公认为是基准，使章程持有人在潜在雇主中脱颖而出。 由于要通过考试并成为会员需要时间，纪律和奉献精神，因此宪章持有人通常会脱颖而出。 随着员工队伍的竞争越来越激烈，获得指定职位变得更加关键。
成为CFA学会的会员也会带来经济利益。 与没有指定人选的人相比，大多数会员的薪水通常更高。
什么是CFA学院？
CFA研究所是一个全球性的非营利性专业组织，在165个以上的国家/地区拥有154, 000多名章程持有人，投资组合经理和其他金融专业人员。 该研究所的既定任务是促进和发展投资行业的高水平的教育，道德和专业水准。
该名称首次创建于1962年，此前美国四个不同城市（纽约，波士顿，芝加哥和宾夕法尼亚州）的金融分析家协会共同制定了行为守则。 第一次考试于1963年举行，共有284名候选人。 该小组当年颁发了268份宪章。 该小组的名称在2004年从AIMR更改为CFA研究所。
CFA成员协会遍布世界各地。 成员最多的城市包括：
- 纽约多伦多香港英国波士顿
CFA考试
大多数考虑使用CFA的人倾向于担心一件事：考试。 考试分为三个级别。 I级在每年的六月和十二月写两次。 它测试候选人对投资理论，道德，财务会计和投资组合管理的知识。
II级和III级考试每年六月举行一次。 这些不是简单的测试。 CFA研究所估计，通过每门考试至少需要学习250个小时。 仍在从事研究工作的专业人士可能会发现这是一项艰巨的任务。 但是，许多候选人认为，由于集中精力完全专注于投资管理和实践，因此需要比研究生院更好的教育。
CFA合格率
该课程于1962年成立，并进行了不断更新，以确保课程能够满足全球投资行业的需求。 这种研究生水平的课程通常需要在每个考试日期之前学习六个月。 自1963年首次考试以来，通过率每年都在变化。
据该研究所称，2019年6月的及格率是：
- I级：41％II级：44％III级：56％
在前三次尝试中，只有不到20％的候选人通过了所有三项考试，因此对于候选人而言，不要灰心，这一点很重要。
CFA职业
CFA的特许持有人遍布金融服务行业的不同领域，而其他则继续为政府提供监管和公共政策方面的服务。 他们经常在机构投资公司（例如对冲基金或共同基金），经纪交易商，保险公司，养老基金，银行和大学中寻求职业。 CFA成员可以在全球一些最大的机构中找到，包括高盛，摩根大通，摩根士丹利和瑞银。
到获得指定资格时，特许持有人将具有通常获得的四年工作经验，这也有助于他们为更高级别的金融专业做准备。
CFA指定人和投资者
与CFA特许持有人打交道的投资者可以做出一些基本假设。 CFA通常致力于提高自己的技能，无论是安全分析，项目组合管理，业务报告还是其他服务。 此外，个人已同意遵循CFA研究所的《道德守则》和《专业行为标准》，以保持较高的诚信度。
换句话说，具有CFA称号的投资专业人员已经投入了大量的时间和精力来代表客户改善他们的技能和知识。 这将为大多数投资者带来极大的安慰，尤其是如果他们在管理财务事务时主要依靠专业建议的话。
CFA的局限性
尽管在财务概念和市场方面，CFA考试需要一定的技巧，但拥有CFA称号并不能自动使一个人成为更好的选股者或更成功的投资者。 选股是一项必须通过经验发展的实用技能。 通过参加CFA考试而获得的知识不会受到损害，但是仅凭认证并不能使每位租船人都成为市场专家。
话虽如此，但有一些非常著名的投资专家持有CFA章程：Abby Joseph Cohen，Gary Brinson和John Marks Templeton爵士。 这些著名名字采用CFA命名的原因可能有所不同，但是可以肯定地说，它们都有一个共同点：渴望成为最好的。
底线
在专业人士和投资者眼中，CFA的名称将特许持有人与其他从业者区分开。 成功的CFA特许持有人已经证明他或她能够经受严格的测试，具有学习能力，并做出了严格的承诺，要按照高道德标准进行职业生涯。 这不是魔术，但可能是下一个最好的事情。
