大多数投资专业人士在销售和技术培训上花费了无数的时间，但很少有时间专门用于发展他们对投资顾问的信托标准的了解。 信托研究中心提供的两个名称为财务顾问提供了增强其信托知识的机会，并表明他们认真对待信托责任。 信托研究中心提供合格投资信托（AIF）和合格投资信托分析师（AIFA）的称号。
标准
根据信托研究基金会的说法，超过500万人负有审慎管理他人资产的法律责任。 简而言之，那里有很多信托人。 考虑到投资管理过程涉及的人群众多，并且涉及数万亿美元的风险，人们希望该行业要求投资信托人了解和遵守与其他领域（例如，医学，法律和会计。
尽管过去在投资行业中并不经常采用此类标准，但最近发生的信托过失案件和由此产生的立法将重点放在了信托责任上，并需要对其进行培训。 与大多数其他专业名称一样，AIF和AIFA及其获得过程也需要一定的学习时间并成功完成考试。
AIF名称
信托研究中心为有志获得AIF资格的人员提供课堂和基于网络的培训计划。 以课堂为基础的课程是为期三天的课程，由信托研究中心工作人员指导。 为期一天的课程结合了课堂教学和基于网络的教学，基于网络的课程可以在180天内完成。 那些刚进入信托学习领域的人可能想考虑课堂环境中可能进行的生动讨论的好处，以及提出问题的机会。
二十二种谨慎做法
AIF计划提供了有关如何遵守信托护理标准的详细说明，并向参与者介绍了由信托研究基金会制定的22种审慎投资惯例。 这些做法将“相关立法的最低要求与行业最佳做法结合在一起”。 信托人可能对通过遵守这些惯例来履行自己的义务充满信心。 客户将受益于使用具有AIF名称的顾问的专业知识，因为该顾问将遵循其他人可能不会遵守的卓越标准。
AIFA名称
AIFA计划是下一级别的信托专业知识，是为AIF计划的毕业生提供的为期三天的课堂课程。 本课程以每种“审慎实践”为基础进行扩展，并教与会人员如何评估受信人对这些实践的遵守情况，从而使他们有资格证明组织符合“受信研究基金会”所定义的“卓越的受信标准”。 通过获得此证书，这样的组织向其退休计划参与者，投资者或捐赠者表明其拥有的自身以及对金钱的管理达到最高标准。
虽然这两个课程的毕业生可以对审慎的投资做法有所了解，但他们的成就也使他们获得了信誉。 投资咨询业务竞争激烈，潜在客户通常会在选择一名顾问之前评估多名顾问。 通过花费时间和金钱进行继续教育，顾问表明了他们愿意获得必要的专业知识以履行对客户的信托责任的意愿。
公众认知
随着公众对信托责任的意识的增强，就信托事项进行咨询的机会也越来越多。 AIFA充分利用了这些机会。 对于希望确保其投资流程符合信托标准的组织，AIFA可以进行咨询活动，以找出不合格的领域和改进的机会。
例如，如果您曾经有机会见证小型慈善组织或小型企业退休计划的投资委员会的运作，则可能会发现缺乏结构化的流程和明确的决策步骤。 AIFA评估方法提供了一种独特的方法，可以帮助将结构和组织带入一个流程，而该流程可能容易受到流氓委员会成员或过于狂热的投资服务提供商的攻击。
对于有信心遵守基准照护标准的组织，具有AIFA称号的组织可以提供评估，从而获得“卓越基准认证”。 组织可以使用此证书来展示高水平的管理权，这要求将这些参与者（潜在捐助者，退休计划参与者或其他有关方面）的利益置于组织自身之上。
继续教育的奖励
公众比以往任何时候都将更多的钱托付给慈善捐赠，退休计划和投资顾问的信托人，所以公众希望知道自己的钱正在得到谨慎的管理。 每当发现令人震惊的信托不当行为实例时，对信托义务的意识就会不断提高，就像涉及安然退休计划的情况一样。
以安然公司为例，包括公司最高执行官和董事会在内的受信人均未履行其受托义务，即将计划参与者的利益置于自身之上。 在美国劳工部提起的诉讼所记录的许多受托失败中，他们轻率地向公司股票投入了对等捐款，误导了员工关于公司的健康状况，并鼓励他们投资更多的安然股票，即使他们知道公司处于下滑状态。 通过这些行动和其他行动，他们摧毁了员工的退休金。
底线
为了响应人们越来越多的信任责任意识，立法者通过了2006年的《养老金保护法》，该法把焦点集中在信托顾问身上，其中的规定要求由审慎的专家进行年度审核。 AIFA有资格为退休计划参与者提供合格投资建议安排的审计服务。
公众意识的增强，监管的加强以及委托给信托人的巨额资金，给顾问们带来了完美的风暴，他们可以通过AIF和AIFA的任命而确立自己为信托专家的地位。
