比特币和其他加密货币在狂野西部市场上运作，该市场通常避开了对传统金融系统进行的政府监督。 然而，正如彭博社最近的一份报告所概述的那样，高度动荡的行业现在可能面临其最大的威胁。
预计一个政府间组织将在6月21日发布规则，这可能会导致数字资产交易的延误，并大大提高加密货币交易所和约500种加密货币的成本。 加密研究员Messari Inc.的研究主管埃里克·特纳（Eric Turner）认为，新规则“是当今加密技术最大的威胁之一。它们的建议可能会比SEC或迄今为止的任何其他监管机构产生更大的影响， “ 他加了。
新的FATF指南
- 新指南概述了政府应如何监管加密货币业务将影响交易所，托管人和加密对冲基金等其他要求公司收集有关发起超过1, 000或1, 000欧元的交易的客户的信息可能会大大增加交易时间，成本以及P2P交易的跃升
彭博社（Bloomberg）表示，金融行动特别工作组是一项跨政府工作，旨在为打击洗钱和资助恐怖主义活动提出建议。 根据FATF发言人Alexandra Wigmenga-Daniel的说法，该组织有包括美国在内的38个成员，紧随其后的是200多个国家。该组织正准备发布有关每个国家自行实施的加密货币处理准则。 该组织将概述政府应如何监督使用代币和加密货币的业务，包括交易所，保管人和加密对冲基金。
法规被视为主要负担
新的FATF准则将要求所有公司收集有关发起超过1, 000美元或1, 000欧元的交易的客户的信息，包括有关资金接收人的详细信息。 然后必须将此信息发送到收件人的服务提供商。 从表面上看，这似乎很简单，但该过程可能会非常耗时且效率低下。
根据彭博社的报道，这个新的负担涉及在行业中确定资金的接收者，在该行业中，支持加密货币的数字分类账上的大多数钱包地址都是匿名的。
每日交易量约为5800万美元的加密货币交易所Bittrex的首席合规官John Roth对新规定持悲观态度。 他对彭博社说：“要么需要对区块链技术进行彻底的，根本性的重组，要么需要在全球200个左右的交易所中构建全球并行系统。” “您可以想象在尝试构建类似内容时遇到的困难。”
总部位于硅谷的Kraken的总顾问Mary Beth Buchanan与其他日交易量为1.95亿美元的交易所表示，有少数美国交易所正在尝试创建这样的系统。
布坎南对彭博社说：“如果没有增强的技术系统，这就是试图将20世纪的规则应用于21世纪的技术的情况。” “没有一种技术解决方案可以使我们完全遵守。 我们正在与国际交易所合作，试图提出解决方案。”
对于寻求保护其隐私的交易者来说，这样的系统可能会导致人与人之间的交易激增。 在这方面，银行法规在加密货币世界中的应用将导致执法透明度降低。
流行的加密货币交易所Coinbase的首席合规官杰夫·霍洛维茨（Jeff Horowitz）对彭博社说：“ FATF确实需要考虑将这一特定规则应用于虚拟资产服务提供商的许多意想不到的后果，”他指出，他理解“为什么FATF希望做到这一点。”
展望未来
仍然很大程度上取决于特定国家的监管机构如何解释和执行FATF规则。 根据新闻报道，预计金融业监管局（FINRA）等组织将开始加倍执行力度，国家机构可能会紧随其后。
如果有一件事可以肯定，那就是如果一个国家不遵守新规定，它将被列入黑名单，并因此面临着“基本上失去进入全球金融体系的机会”的风险。加密货币调查公司Chainalysis Inc.的政策审查
