目录
- 最早的活跃共同基金
- 为什么开始日期很重要
- 您应该避免使用新资金吗？
- 底线
共同基金是当今许多人和机构退休和投资战略的重要组成部分，最早于1924年由MFS投资管理公司引入美国。 尽管直到1928年才公开发售，但第一只基金 MFS麻萨诸塞州投资者基金 （ MFS Massachusetts Investors Fund） 为精选的投资者提供了一种汇集资金并通过利用规模经济和专业投资组合管理获得潜在回报的途径。
创建这种类型的集合投资背后的想法是，允许一组小型投资者访问一系列股票，以及一组否则将超出其价格范围的基金经理。
重要要点
- 共同基金是投资界的基石，全球共同基金管理着数万亿美元.1924年成立的第一家共同基金 马萨诸塞州MFS 于1928年开始接受外部投资者的资金。仍然存在，使它们成为现存最古老的共同基金。基金投资者可能会将这种长寿视为成功和合法性的信号。基金的成立日期应始终是购买基金之前要考虑的关键数据，尽管许多新基金也取得了成功。
成立日期最早的共同基金（仍然有效）
| 秩 | 名称 | 创建日期 |
| 1个 | 马萨诸塞州MFS投资者基金（MITTX） | 1924年 |
| 2 | 普特南投资者基金（PINVX） | 1925年 |
| 3 | 先锋基金（PIODX） | 1928年 |
| 4 | 世纪股份基金（CENSX） | 1928年 |
| 5 | 先锋惠灵顿基金（VWELX） | 1929年 |
| 7 | CGM共同基金（LOMMX） | 1929年 |
| 8 | 富达基金（FFIDX） | 1930年 |
| 9 | 道奇和考克斯平衡基金（DODBX） | 1931年 |
为什么开始日期很重要
当您查看共同基金的表现时，您有多种选择。 您可以查看一年的性能，三年的性能，五年的性能或十年的性能。 您还将找到一个数字，该数字说明了自成立以来该基金的业绩。
但是自成立以来的绩效数字可能具有欺骗性。 您可能会认为您已经找到了回报丰厚的基金。 但是，如果您不知道该基金已经运作了多久，您可能会考虑只使用一两年的基金。 短期绩效要比长期绩效更容易实现。 对于上面列出的基金，成立日期可以追溯到很早，以至于您可以很好地了解其几十年来的表现。 长期以来的出色表现表明，应保持头脑清醒的管理和明智的选择。
您应该避免使用新的共同基金吗？
尽管我们列表中的旧基金在使用寿命方面令人印象深刻，但这并不一定意味着新基金是风险较高的投资。
根据开始日期搜索共同基金只是对可用的数千个共同基金进行分类的一种方法。 其他分类选项包括按风险，资产类别或投资风格分类。 开展共同基金研究的良好资源包括Morningstar，Zacks Investment Research和Yahoo! 金融。 在共同基金部分中寻找筛选工具，然后选择所需的特征。 您可能需要订阅才能访问更高级的筛选工具。
底线
明智的投资者使用几种标准来选择投资。 也就是说，长寿的共同基金显然已经使很多投资者满意。 但是，较老的共同基金也可能陷入困境。 看一下基金的当前管理和投资理念。 时间在流逝，拥有悠久历史的基金需要适应当前条件，新技术和最新的投资工具。
牢记自己的投资眼光。 您不太可能持有数十年的共同基金，长期的业绩可能会消除短时期内发生的损失。 如果您的眼光很短，不要指望从成立以来就拥有更老的基金。 短期波动是股市中不可或缺的事实。
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