什么是合格资产管理专家？
合格资产管理专家（AAMS）是由金融规划学院（CFP）授予的专业称号，其授予成功完成自学计划，通过考试并同意遵守道德规范的金融专业人员。
成功的申请者有权在两年内使用其名字的AAMS名称，这可以改善工作机会，专业声誉和薪水。
重要要点
- 金融规划学院授予金融资产专业人士认可的资产管理专家称号。要获得该称号，金融专业人士必须成功完成自学计划，通过考试并同意遵守道德规范。按照指定，AAMS专业人员必须每两年完成16个小时的继续教育并支付费用。
了解认可的资产管理专家（AAMS）
AAMS计划始于1994年，现在仅使用CFP的平台在线教授。 CFP为金融服务行业的在职成年人提供金融教育。
AAMS计划由12个模块组成，首先是对资产管理过程的审查，然后涵盖了广泛的主题，例如投资，保险，税收，退休和房地产规划问题。
为了保持与指定相关的特权，AAMS专业人员必须每两年完成16个小时的继续教育并支付费用。 AAMS继续教育计划是与美国一些顶级投资公司共同开发的。 申请人根据实际情况探索案例研究，旨在为他们在现实世界中的有效性做好准备，并帮助他们与客户建立持久的关系。
自学计划涵盖多个主题，例如资产管理过程； 投资者，政策与变革； 风险，回报和投资绩效； 资产分配和选择； 投资策略； 投资产品的税收。 它还涵盖了个人退休的投资机会； 小企业主的投资考虑； 高管薪酬和福利计划； 投资客户的保险产品； 遗产规划； 以及法规和道德问题。
学生在线上学习课程，通常在9到11周内完成课程。 要获得资格，学生必须在CFP认可的测试中心之一通过期末考试。
拥有AAMS资格的个人可以担任财务顾问，注册投资顾问，注册代表，客户关系经理，财务顾问或投资顾问。
特别注意事项
金融业监管局（FINRA）明确表示不批准或认可任何专业证书或名称，但确实将AAMS列为金融服务业可用的名称之一。 根据CFP的说法，一些组织认可AAMS表示28个小时的继续教育学分。
为了向公众通报AAMS指派人员的当前状态，CFP维护了一个在线数据库，其中包含所有成员的姓名及其指派状态。
