愿望和技能
担任股票经纪人的工作听起来像是一个光荣的职业，但是事实是，许多第一年级经纪人退出该业务，因为该工作通常需要很长时间，可能会压力太大，并且业务需要大量的奉献精神。
重要要点
- 股票经纪人代表其客户买卖投资证券。成为股票经纪人没有特定的教育要求，但许多公司要求申请人拥有大学学历.7系列和63系列许可考试需要成为股票经纪人。一些经纪人在全方位服务的公司工作并迎合高资产净值客户，而另一些经纪人在折价经纪人中工作并为各种类型的个人投资者提供服务。许多经纪人的最终目标是建立客户群，这是他们的业务来源。
一般而言，虽然不需要特殊的人格特质成为经纪人，但成功的人具有内在的成功动力，他们可以拒绝。 考虑到经纪人一天中的大部分时间可能都花在电话上，这些股票具有重要的品质，可以向潜在客户或现有客户介绍股票创意。 可以派上用场的其他关键技能包括：
- 销售能力有效沟通的能力解释复杂想法而又不屈尊的能力
尽管提供了课程和研讨会来提高沟通能力和推销技巧，但这需要时间和金钱。 因此，通常最好是在进入该领域之前已经具备这些技能。
股票经纪人适合您吗？
学历要求
如今，通常必须接受大学教育，因为进入某些公司和培训计划的竞争可能非常激烈。 但是，结识成功的销售人员并没有接受过正式培训，除了学习许可考试之外，这并非闻所未闻。
成为经纪人并没有正式的教育要求（因为要成为一名注册会计师或财务分析师），但许多公司都在寻找至少具有本科学历，最好集中于商业或金融某些方面的候选人； 主修这些科目的个人可能会在比赛中获得一席之地。 此外，硕士学位可以帮助应聘者在人群中脱颖而出，因为它暗示了沟通和财务方面的其他技能可能会对工作有所帮助。
许可要求
为了成为注册代表并实际执业，所有股票经纪人都必须获得相同的标准证券执照。 必须通过金融业监管局（FINRA）管理的7系列和63系列考试。 这些证书授权代表买卖股票，债券，共同基金和其他类型的证券，并向客户提供法律建议。
传统上，Series 7考试由新手经纪人参加。 它是通用证券许可，使个人可以出售股票等证券，而Series 63考试则侧重于州法律和法规。
未来的经纪人应该明白，这些考试并不容易。 此外，您必须由合法的经纪人赞助才能参加考试，并且赞助您参加考试的公司希望您通过考试。
然后，他们的雇主要求（或选择）许多股票经纪人也获得其他许可证，例如商品和管理期货的3系列或31系列许可证，65系列或66系列成为注册投资顾问或人寿保险。和/或出售人寿，伤残和长期护理产品以及固定和可变年金合同的健康保险许可证。
通过严格的背景调查以检查潜在经纪人的犯罪和财务历史也变得越来越重要。 那些最近破产，税收留置权或收回财产的人，可能会像那些遇到任何形式的法律麻烦的人一样，从潜在候选人名单中被丢弃。
在竞争经纪公司之间做出决定
如何进入赞助公司？ 寻找具有良好和结构化培训计划的公司。 这些公司在教授某些销售技巧，时间管理技能以及行业来龙去脉方面可能会非常有帮助。要查找此信息，请在Internet上进行搜索，搜索工作广告，尤其是在网站上个人公司。
除此之外，考虑与您的个性和偏好匹配的公司。 例如，作为一名潜在经纪人，请考虑您要在大型的国际知名金融超市还是较小的专业公司工作。
有时候，从大公司开始的经纪人在一个看似无尽的池塘里感觉就像是一条小鱼。 但是，规模较小的公司的不利之处在于，由于其名称鲜为人知，因此很难吸引客户或确保对公司的信任。
股票经纪人的类型
共有三种股票经纪人，而您成为哪种股票经纪人，则在很大程度上取决于您的个人喜好以及您与客户打交道的能力。
全方位服务的经纪人：在全方位服务的公司或诸如美国银行/美林证券（NYSE：BAC）或摩根士丹利（NYSE：MS）的电线公司工作仍然是最传统的出售投资方式。 将为在这些公司工作的经纪人提供全面的培训包，其中包括销售和产品培训以及行政程序和合规性方面的教育。 通常，他们还将获得办公空间（或至少一张桌子），名片，有保证的薪水或提成，以及很高的销售配额，如果他们想继续就业，必须在较短的时间内达到这些配额。
一些公司已经改变了他们的模式，并允许他们的代表有更长的时间以更高的起薪，以便他们有更大的成功机会。 但是，每个类别的受训人员中有相当大的比例会淘汰这些计划，因为他们无法产生足够的业务来满足其配额。
许多成功的经纪人最终离开了这些提供全方位服务的公司，转而从事诸如Raymond James（NYSE：RJF）或Linsco Private Ledger之类的独立经纪交易商。 这些公司通常提供更广泛的产品和服务，并且不需要其销售代表销售任何种类的专有产品。 与提供全方位服务的公司相比，他们通常还提供更高的佣金支付，有时还提供更温暖，更友好的氛围。 但是，它们通常只能提供后台管理支持，而不能提供办公空间等便利设施。 在这些公司工作的人必须自己支付所有费用和间接费用。
那些没有经过事先培训或获得许可的人可能会明智地从一家提供免费服务的全方位服务公司开始； 即使这种服装最终是他们想要的位置，他们也会在离开时获得使他们变得更加适合市场的技能。
折扣经纪人：如果您天生不是超级销售员，但仍想尝试管理投资，那么像Charles Schwab（NYSE：SCHW）或Fidelity（NYSE：FNF）这样的折扣经纪人可能是您的理想选择。 这些公司致力于为步入式客户提供有效的服务，通常向其经纪人支付固定的薪水（尽管有一些小额奖金或其他激励措施）。
许多没有在全方位服务公司中取得成功的经纪人最终会进入折扣公司，在那里他们有机会真正地学习业务并了解市场。 一些经纪人最终可以建立起足够多的非正式客户群，从而最终可以转回提供全方位服务或独立经纪人交易商并在那里谋生。
折扣经纪人可能会比许多全方位服务的经纪人获得更广泛的经验基础，后者通常专门从事某些领域的服务，例如IRA过渡期或员工股票期权。 希望在Schwab或Fidelity等公司工作的代表能够提供广泛的研究和服务，包括基本的技术和基础分析，展期，股票期权，保证金会计，衍生品，债券阶梯，共同基金，封闭式基金，交易所交易基金，合伙企业，慈善捐赠，1035个交易所以及许多其他领域的投资，退休和遗产规划。
通常需要销售代表执行行政职责，例如出纳，开设新账户，处理股票凭证和其他文书工作。 但是，它们不像全方位服务的同类那样承受销售压力，并且通常来说，它们的生产配额非常少或没有。
银行经纪： 在银行担任经纪人与在美林或富达工作完全不同。 像大多数折扣公司一样，许多银行也寻找具有先前经验的持牌经纪人，但是银行系统与经纪业截然不同，以至于新手通常需要一段时间才能掌握方向。
从技术上讲，在银行工作的经纪人是提供全方位服务的经纪人，但他们通常会获得较低的佣金支付，以换取与银行客户群的联系。 银行经纪职位曾经被视为死胡同，只适合那些在其他地方失败的经纪人，但是随着经纪行业这一部门的发展，这种看法在很大程度上已经消失了。
现在，大多数银行和信用合作社都雇用内部投资顾问，他们可以提供非FDIC保险产品和服务。 但是，越来越多的银行也希望他们的代表能够从银行外部培养客户，并致力于开发一种系统，该系统可以奖励银行雇员将客户推荐给他们，以及某种潜在的平台来引入新业务。
经验丰富的经纪人知道，他们需要在银行工作人员面前可见并呈现给他们，并努力对他们的工作进行教育，但在忙于履行银行职责时，也应远离他们。 他们中的许多人将邀请批发商和其他产品供应商为员工提供午餐，然后解释他们的产品如何使银行客户受益。
银行环境中的经纪人通常必须付出额外的努力才能使客户了解，他们提供的产品（不同于普通银行帐户）不受联邦存款保险公司（FDIC）的保险。
银行经纪人也可以期望与比在其他地方遇到的客户更为保守的客户合作，其中许多人严重依赖固定年金和其他低风险产品来建立业务。 但是，银行经纪人通常会逃脱高额销售配额和销售其他全方位服务公司工作人员所面临的产品的压力。
建立客户群
无论新手经纪人到达何处，他们的工作核心都是建立业务簿。 寻找客户的方法有很多，包括：
- 电话簿和“微笑和拨号”命令，这意味着打个冷电话才能开户。要开始联系以开展业务的经过资格预审的潜在客户列表（这些可能会由您提供公司或从市场营销公司购买。）利用亲戚或朋友获得推荐。组织成员身份（例如当地商会）建立联系并结识潜在客户。
底线
对于那些愿意努力工作并应对伴随该领域职业初期的负面因素（长时间，高压力）的人来说，当今的金融行业拥有比以往更多的机会。 现代股票经纪人在几个主要领域开展业务，但是在执业之前必须获得必要的许可证。 这整个过程可能是一个耗时且代价高昂的冒险，但许多人认为值得进行初期努力的财务奖励。
