什么是全方位经纪人？
全方位服务经纪人是经许可的金融经纪人经纪公司，可为客户提供各种服务，包括研究和建议，退休计划，税务提示等。 当然，这都是有代价的，因为全方位服务经纪人的佣金要比折扣经纪人的佣金高得多。
全方位服务的经纪人可以为没有时间了解税务或遗产规划等复杂问题的人们提供专业知识； 但是，对于那些只想在没有额外服务的情况下进行交易的人来说，折扣经纪人是必经之路。
全方位服务经纪人的解释
全方位服务的经纪人在为客户提供便利的交易，管理投资组合，财务计划和财富管理服务方面提供定制的支持和互动。 客户被分配给各个股票经纪人和/或财务顾问。 他们是全方位经纪公司的主要联络点。
股票经纪人和财务顾问
股票经纪人是获得许可的专业人员，他们管理客户投资并向客户提供财务建议，并且他们必须通过系列7，系列63和65的考试才能获得许可。 在金融公司工作的经纪人也需要向金融业监管局（FINRA）注册。 持牌股票经纪人有望精通股票，债券和期权。
区分股票经纪人和财务顾问很重要。 股票经纪人更倾向于提供证券产品和基于交易的服务，而财务顾问则提供更广泛的服务，包括房地产规划，财务规划和预算编制，保险产品甚至税收建议。
全方位服务的其他好处
提供全方位服务的公司设有大型研究部门，并设有分析师，为客户提供专有的详细报告和建议。 他们还设有投资银行部门，可以为某些获得认可的投资者客户提供特殊金融产品的访问权限，例如首次公开募股（IPO），优先票据，优先股，债务工具，有限合伙企业以及各种异国和另类投资机会。 这是提供全方位服务的公司的主要优势之一。 提供全方位服务的经纪人通常拥有自己的内部产品线，例如共同基金，投资组合管理，保险，贷款服务和交易所交易基金（ETF）。 所有提供全方位服务的经纪人都为客户提供实际的办公地点。
提供全方位服务的经纪人的客户赞赏让个人经纪人处理所有投资需求的便利。 这是一站式的投资和财务管理商店。 大多数提供全方位服务的公司都提供在线访问和交易平台。 自我指导的投资者倾向于利用这些产品。 这些平台装有基础研究，订单执行和技术分析工具。
