投资回报率（ROI）是衡量投资成功与否的一种方法。 它直接衡量该投资相对于其成本的回报。 为了计算投资回报率，将投资回报除以成本。 这对于粗略衡量投资对投资组合的有效性很有用。 该方法也可以用于衡量和评估整个投资组合。
计算整个投资组合的收益
计算投资组合收益的第一步是识别和收集必要的数据。 准备好数据后，在执行计算之前需要考虑几个因素。
首先定义要计算收益的时间段（每天，每周，每月，每季度或每年）。 您需要在这些时间段内计算每个投资组合中每个头寸的净资产值（NAV），并记录任何现金流量（如果适用）。
持有期回报
定义时间段并汇总资产净值后，就可以开始计算了。 计算基本收益的最简单方法是持有期收益。 它仅计算整个投资组合的资产净值不同期间之间的百分比差异，并包括来自股息或利息的收入。
持有期收益/收益率是比较不同时期持有的投资收益的有用工具。
调整现金流量
如果资金从您的投资组合中存入或提取，您将需要调整现金流的时间和数量。 例如，在计算月度回报时，如果您在月中旬向帐户中存入$ 100，则投资组合的月末资产净值中就有$ 100并非归因于投资回报。 可以根据情况使用各种计算进行调整。 例如，修改后的Dietz方法是一种用于调整现金流量的流行公式。 通过财务计算器使用内部收益率（IRR）计算也是调整现金流量收益的有效方法。 IRR是使净现值为零的折现率。 它用于衡量投资的潜在获利能力。
年度回报
对于多期收益，通常的做法是将收益按年计算。 这样做是为了使回报在其他投资组合或潜在投资之间更具可比性。 比较收益时，它允许使用公分母。
年化收益是每年投资收益的几何平均数。 它显示了如果将收益进行复利，那么在一段时间内可以赚取什么。 年化收益率并不能表示相应时间段内的波动性。 使用标准偏差可以更好地测量该波动率。
例
例如，经纪帐户中的头寸总额在年初为$ 1, 000，在年底为$ 1, 350。 在6月30日支付了股利。帐户所有者在3月31日存入$ 100。在调整了全年投资方式的四分之一中的$ 100现金流量后，该年的收益率为16.3％。
