大多数参加了注册财务规划师（CFP）董事会考试的学生都同意，案例研究是考试中最困难，最重要的部分。
考试本身为期6个小时，其中有两个为时3小时的课程，考试间隔40分钟。 该考试包括170个多项选择题，其中一些基于案例研究或情景。 这绝对有必要让学生知道如何通过案例研究进行分析和推理，以便通过考试。
案例研究格式
案例研究描述了假设客户的情况。 这可能包括人口统计信息，其中列出了所有相关人员（通常是家庭或企业，或两者兼有），他们的年龄，身体和精神健康状况，以及每个角色之间的任何关系冲突或困难。
这些研究通常会在一个家庭中纳入离婚或其他裂痕，或者生一个必须节俭的孩子。 该案例研究可能还包括基本现金流量和资产负债表信息，您可能会看到概述了客户的所有个人和企业资产与负债，收入和支出以及每种保险类型。 资产将进一步细分为客户的投资和退休账户，收入分类账将显示每项投资的回报率。
此外，案例研究还可以解释资产细分，包括所有相关的遗嘱，信托和其他法律文件。 如果有一家公司，则该信息可能包括其现金流量和资产负债表以及该公司未来的总体前景。 阅读完所有这些内容后，系统将询问您有关所提供信息的问题。
知识不足
CFP董事会考试不仅仅需要对课程材料的熟悉。 在回答问题时，学生还必须能够正确评估，综合和应用该知识。 即使对于非案例研究问题也是如此，但是这些问题通常将重点放在一个特定的问题或主题上。 案例研究有效地迫使学生主动确定与信息细分中呈现的信息有关的规则或主题。
案例研究问题通常不关注特定主题，例如询问研究中介绍的客户是否有资格为Roth IRA做出贡献。 案例研究问题经常迫使学生研究更广泛的概念，例如客户的投资组合风险太大还是种类正确。 这意味着要充分了解每个投资或投资类型的特定特征，以数学方式或通过基于投资原理的推理来评估投资组合是否合理或是否需要更改。
当然，这仅仅是一个例子。 在每个案例研究中，将要求学生就客户性质的所有领域进行几个这种性质的三维评估。 遗产规划问题可能要求学生主动熟悉所有不同类型的遗嘱和信托，并了解在给定情况下哪种类型适合客户。 保险问题将迫使学生对客户所携带的所有不同类型的保险进行相同类型的评估。 投资和退休问题将需要评估客户的整体财务状况。
我要如何为此做准备？
您可以通过多种方法来提高考试成功的机会。 尽管任何策略都必须首先了解研究中将要呈现的信息的格式和类型，但是仅凭这一点就不足以为您提供您需要能够通过案例研究问题进行有效推理的背景。
概述了一些常见的策略，如下所示：
- 仔细 阅读案例研究： 就像这个建议一样明显，在尝试回答任何问题之前，必须阅读并评估整个案例研究。 研究中提供的绝大多数信息将与至少一个提出的问题有关。 每当提出离婚或其他家庭问题时，都会经常询问有关使用哪种类型的信任的问题。 对研究资产负债表信息的仔细评估将揭示遗产税是否会成为问题，等等。 甚至看似无害的信息也可以提供可用于回答问题的关键线索。 参加复习课程： 任何参加考试的学生可以采取的最明智的举措之一就是报名参加复习课程。 这些课程通常将有助于将课程资料汇总在一起，并找出更晦涩的主题。 最重要的是，这些复习课程中的许多课程将提供有关如何有效地进行每项研究并发现给定研究需要学生应用哪些概念的第一手指导。 参加示例考试： CFP理事会网站提供了您可以参加的示例考试。 回答问题后，您还可以看到示例答案。 不要将现实生活带入现实 ：没有经验的学生经常犯的一个错误是，问自己，如果案例研究中提出的场景是现实生活中的情况，他们会怎么做。 这个问题不能应用于案例研究。 CFP理事会设计案例研究，要求承认特定的学术概念。 这种方法迫使学生消化材料，然后正确地应用它。 例如，在一个案例研究中，可能存在关于某人资产分配的适当性的问题。 在现实生活中，您可能会觉得分配是正确的，但是对于测试，您将需要意识到必须满足特定的学术标准，例如投资组合在给定领域中的权重过大。
结论
因为案例研究是考试中最困难的部分，所以掌握它们将有助于确保在其余测试中也能成功。 学生们不应该因为材料的困难而被自己吓倒，因为他们很可能会在职业生涯中遇到类似的情况。 学习研究背后的推理过程将为学生提供宝贵的推理和思考经验，然后将其应用于他们的真实客户。
有关准备财务考试的信息，请参阅我们的专业教育档案。
