SEC版本IA-1092的定义
SEC发行版IA-1092是美国证券交易委员会（SEC）发行的版本，对州和联邦顾问法律如何应用于提供金融服务的法律提供了统一的解释。
SEC的IA-1092版本建立在1940年《 投资顾问法》 或国会颁布的 《 顾问法》 的基础上，以保护那些依靠投资顾问提供证券买卖建议的人。
分解SEC IA-1092版
SEC版本IA-1092是1987年联邦一方的证券交易委员会（SEC）与州一方的北美证券管理者协会（NASAA）合作的结果。
鉴于财务规划和投资建议的增多，该组织于1987年发布了IA 1092。 该法案重申了IA 770中对IA（投资顾问）的定义，并增加了一些改进：
- 首先，包括退休金顾问和运动员及艺人顾问作为投资建议的提供者;其次，在某些情况下，推荐投资顾问的公司也必须进行注册，即使保险业监督没有将投资建议作为其主要业务活动，只需在许多情况下定期进行注册就足以要求注册。如果经纪交易商的注册代表成立了单独的业务实体来提供收费的财务计划或投资建议，则不允许她或他依靠经纪交易商豁免注册。 （这被称为法定投资顾问。）补偿不一定要属于定义范围内的金钱。 仅仅将产品，服务甚至折扣的收据也视为补偿。
关于体育或娱乐经纪人，那些谈判合同但未提出投资建议的人被排除在投资顾问的定义之外。
SEC IA-1092版和 《 1940年 投资顾问法》
《 1940年 投资顾问法》 将 投资顾问 定义为直接或间接通过书面形式从事就证券的价值或盈利能力向他人提供建议并获得报酬的任何人。 《 1940年 投资顾问法案》 指南可在《美国法典》第15标题第80b-1条中找到，该 法案 指出，由于以下原因，投资顾问受到国家的关注：
- 他们的建议，顾问，出版物，著作，分析和报告与州际贸易相符，其工作通常涉及在国家证券交易所和州际场外（OTC）市场上交易的证券的买卖。它们与从事州际贸易的公司发行的证券的联系。交易量通常会严重影响州际贸易，国家证券交易所，其他证券市场，甚至是国家银行体系和整个经济。
