准备税款前应采取的步骤

联邦政府估计，大约60％的个人使用有偿准备人来填写和提交纳税申报表。如果您是这些人之一，那么很重要的一点是，在纳税时间之前就开始整理收据，表格和其他文件。准备者可能会直接从您那里获取信息，或者要求您填写调查表。无论哪种方式，您都需要时间来收集您和准备者所需的一切。这是要采取的步骤。

重要要点

即使您雇了其他人来准备纳税申报单，您也需要自己做一些先期工作-开始的越早越好。将收据整理好，检查是否已收到所需的所有表格。雇主和金融机构提供的信息。去年的纳税申报表可以确保您不会错过任何重要信息。

您还应该询问费用，这可能取决于您退货的复杂性。避免使用打算收取一定百分比退款的公司。 IRS网站提供了有关选择准备者的提示，以及指向准备者的IRS目录的链接，您可以根据其凭据和位置进行搜索。

您与准备人见面的时间越早，您就越应该能够完成退货（即使您决定申请延期，如下文所述）。如果您希望退款，那么您也将尽快获得退款。如果等待时间太长，无法安排预约税务准备人员，那么预约可能不会在4月15日之前发生，并且您可能会错过降低税单的机会，例如向IRA或健康储蓄帐户进行可扣减的供款。

到一月底，您应该已经从一个或多个雇主以及银行，经纪公司以及与您有业务往来的其他人那里收到了所需的所有各种税务文件。对于每种表格，请检查信息是否与您自己的记录匹配。

这些是一些最常见的形式：

W-2表格（如果有工作）多种1099表格报告您收到的其他收入，例如股息（1099-DIV），利息（1099-INT）和支付给独立承包商的非雇员补偿（1099-MISC）。经纪人不需要在1月31日之前寄送1099-B表格，该表格报告证券交易的收益和损失，所以可能会稍晚些。1098表格，报告您支付的任何抵押贷款利息W-2G，如果您确定赌博奖金

您需要提供哪些收据取决于是逐项列出扣除额还是要求标准扣除额。您将要选择产生较大冲销的任何一种，但是要确定的唯一方法就是将您的逐项扣除额加起来并将其与标准扣除额进行比较。例如，在2020年，单一纳税人的标准扣除额为12, 400美元；对于已婚夫妇共同申报，则为$ 24, 800。

特别是，寻找那些保险未涵盖或任何其他医疗计划（例如弹性支出帐户或健康储蓄帐户），医疗税和投资相关费用未偿还的医疗费用收据。这些都受到限制，但是如果它们足够大，则可能值得您详细列出。

您可能知道您的社会安全号码，但是您知道您要求的每个受抚养人的社会安全号码吗？您将把这些记下来，以及您的税务准备者可能需要的其他信息。例如，如果您拥有度假屋或出租物业，请记下其地址。如果您在过去一年中出售了物业，请记下您的买卖日期，您最初支付的金额以及从交易中获得的收益。

您可以申请延期以提交纳税申报单，但是您仍然需要估算您欠的税款，并在4月15日之前支付该金额。

您可以将部分或全部退款用于明年的税收。如果您通常每年都支付估计的税款，则可以帮助您支付第一季度的分期付款。政府可以向您发送支票或将退款直接存入您的支票或储蓄帐户。您可以将部分或全部退款用于某些类型账户（IRA，健康储蓄账户，教育储蓄账户）或通过美国财政部直接购买美国储蓄债券。

您也可以填写8888表格，将退款分为直接存款选择。您需要让您的税务准备者知道您想做什么，以便可以在纳税申报单上注明。

利息和股息。 去年的纳税申报表应指明哪些银行，共同基金或其他金融机构向您发送了1099张表格。使用该列表来确保您今年又收到了来自他们的1099（除非您同时关闭了这些帐户或出售了投资）。 慈善扣除。 如果您送了小礼物，则可能未收到组织的任何确认，但是只要您有已取消的支票或其他证明，您仍可以扣除这些捐款。请查阅您去年捐赠的组织名单，看看您今年是否做过类似的礼物。

无论您是自己纳税还是雇用其他人来处理，保持良好的记录都可以节省您的时间，对于有偿准备者，则可以节省金钱。您越早开始，它应该越顺利，并且越早将这一过程推迟一年。