为收入而投资可能是最大化投资组合总回报的好方法。 股息投资为投资者提供了由管理层决定的股票投资收益。 股息支付可以是定期安排的，也可以是特殊股息。 无论如何，现金承诺和可观的股票回报率比低风险的固定收益投资选择更具吸引力。
寻找市场股票股利部分的投资者会发现一些选择，这些选择可能会让人有些不知所措。 因此，股息类别的交易所买卖基金（ETF）受欢迎。 在某些情况下，ETF提供了多元化以及专业管理的优势。 大多数ETF是追踪指数的被动型基金，但是市场上的指数产品正变得更加个性化，以帮助投资者准确找到他们想要的东西。 在股息ETF中，投资者享受定期从该基金获得的股息。
重要要点
- 充分利用您的回报的最佳方法之一是通过投资获得收入。 股票红利可以来自房地产投资信托基金（REIT），MLP，蓝筹股红利以及许多其他股票。高红利ETF通常具有高红利收益率。
投资股利ETF
总体而言，股票股息可以来自房地产投资信托（REIT），主要有限合伙企业（MLP），蓝筹股股息，股息增长投资等。 在这些类别中，已经创建了ETF以帮助简化股息投资过程。
以下是投资者在寻找股票股息收入时可能会感兴趣的几种最受欢迎的股票股息类别中的顶级股息ETF。 基金的选择主要根据ETFDB.com提供的截至2019年4月的一年期回报率，股息收益率，美国投资控股和管理的资产。 选择不包括杠杆ETF。
- 房地产投资信托（REIT）： iShares住宅房地产ETF（REZ）的一年期总收益为27.31％。 其股息收益率为3.15％。 ETF包括美国住宅房地产领域的股票和房地产投资信托。 它是追踪FTSE NAREIT所有住宅上限指数的被动型基金。 Master Limited Partnerships（MLP）：全球X MLP和能源基础设施ETF（MLPX）的一年收益率为12.72％。 其股息收益率为4.95％。 ETF包括来自能源行业的MLP，并在TransCanada，Kinder Morgan，Enbridge，Williams Companies和Oneok中持股最多。 蓝筹股股息：蓝筹股股息股票包括大部分股利价值类别。 因此，标准普尔100，道琼斯指数和标准普尔500指数可以成为蓝筹股，股息价值的理想选择。 SPYD的股票投资组合是标准普尔500指数中派息率最高的股票，因此居于榜首。SPYD的一年总收益为12.88％。 其股息收益率为4.25％。 股息增长： VictoryShares股息加速器ETF（VSDA）在股息增长类别中名列前茅。 该基金的一年期总回报率为18.91％。 它的股息收益率为1.55％。 股息贵族：股息贵族在股息投资者中很受欢迎，因为他们以连续25年每年增加股息派发而闻名。 ProShares标准普尔500股息贵族（NOBL）是由美国市场上所有股息贵族组成的ETF，追踪标准普尔500股息贵族指数。 该基金的一年期总收益为14.21％。 其股息收益率为2.12％。 Smart Beta：新推出的AAM S&P 500高股息价值ETF（SPDV）是最好的智能Beta ETF之一，专注于筛选股息特征。 SPDV跟踪标准普尔500股利和自由现金流收益率指数，该指数通过股息和自由现金流对标准普尔500指数中的公司进行过滤。 AAM还提供AAM S&P发达市场高股息价值ETF（DMDV）和AAM S&P新兴市场高股息价值ETF（EEMD）。 特定行业：从特定行业中寻找股息通常也是可行的股息投资策略。 在整个市场上，有数百种行业ETF，还有少数将提供行业和股息收益。 在这一类别中，第一信托纳斯达克技术股息ETF（TDIV）是最佳选择。 该基金的一年期总收益为18.93％。 其股息收益率为2.46％。 此外，在特定行业的股息类别中，国际市场股息ETF也可以是良好的地理，特定细分市场的投资。 优先股：优先股以比普通股更高的股息而闻名。 他们在资历列表中也更高，这保证了在破产情况下的更高的报酬。 景顺优先ETF（PGX）的一年期总收益为7.14％，股息收益率为5.64％。 每月股息：对于希望经常性地将投资收入作为补充的认真收入的投资者而言，每月股息可能是不错的投资。 景顺标准普尔500高股息低波动ETF（SPHD）提供每月股息，年股息收益率为3.93％。 其一年的总收益为12.96％。 最高收益率：在整个股息股票ETF市场中，ETF的最高年收益率在5％至6％之间。 莱格梅森国际低波动率高股息ETF（LVHI）凭借5.31％的一年期股息收益率和9.42％的一年期总收益位居该类别之首。
其他特殊考虑
通过ETF投资以获取股息收入时，还需要考虑其他一些重要问题。
什么是高股息ETF？ 高股息ETF是具有高股息收益率的投资控股组合。 ETF根据从其所有持股中收取的股息选择自己的股息。 高股息股票ETF的股息收益率可高达5％至6％。 寻找收入的投资者可能也喜欢其他收入ETF，例如专注于许多受欢迎的高收入，信贷市场类别的ETF。
税收方面的考虑是什么？ ETF本身具有一些税收优惠，特别是，它们通常不会产生资本收益，而每年都会通过资本收益征税给投资者。 在某些情况下，股息ETF投资可能会提供合格的股息优势，对于低收入者而言，合格股息的税率较低或完全不征税。
为什么总收益对股息投资很重要？ 投资股息收益时，通常最好将总收益与股息收益率放在一起。 公司或ETF可能具有很高的股息收益率，但没有资本增值。 这主要是信贷收入与股票市场收入投资之间的差异。
在哪里可以买到股息ETF？ 通常，投资者希望通过三种渠道购买股息ETF：顾问，全方位服务经纪人和折扣经纪平台。
与股息ETF相关的费用是多少？ 股息ETF通常会比共同基金收取更低的费用。 由于交易和管理成本较低，因此大多数ETF跟踪的指数允许较低的费用。 ETF费用比率通常也低于共同基金，因为它们没有整合12b1费用，而这是共同基金费用结构的一部分。
