Putnam Investments是最古老的共同基金公司之一。 它于1937年开始向投资者提供资金,管理着1, 770亿美元的资产,截至2018年9月向其投资者提供100多种不同的共同基金。
它的许多基金都是退休储蓄的理想人选,为投资者提供收入,稳定,增长和多元化。 资金之间的平衡取决于个人投资者的需求。 即将退休的投资者的一般经验法则是对收入采取更为保守的方法,而为退休储蓄的投资者应更加关注增长。 爱尔兰共和军或罗斯IRA投资者可获得额外的税收优惠,即对投资组合收益的额外待遇。
以下资金适合用于退休计划或不用于退休计划。
股票收益基金(PEYAX)
股权多元化基金是退休多元化投资组合的理想基金。 该基金投资于支付股息且被低估的大型美国公司。 它寻找具有长期股价升值潜力并有能力稳步增加股息的公司。 股息是关键,因为标普500长期长期总回报中约有40%来自股息。
截至2018年9月30日,该评级很高的基金在过去五年中(按销售收取)年化回报率为11.35%。截至2018年11月5日,其收益率为1.29%。投资者资金的考虑因素,非常适合罗斯IRA或传统IRA。
乔治·普特南平衡基金(PGEOX)
自1937年以来,平衡基金就一直为投资者提供股票和债券的混合投资。它拥有悠久的稳定回报历史,并为普特南的许多投资理念奠定了基础。 当利率上升时,投资债券可能不是一个好主意-债券价值随利率上升而下降。 基金投资组合中的大多数债券都是短期债券。 当这些票据到期时,这些钱可以以更高的利率重新投资于新债券,而不会损失本金。 这种定位表明适当的管理。
在该基金的持股中,60%由大型国内公司的股票组成。 该基金在许多领域和众多公司中高度分散。 截至2018年9月30日,其五年年化收益率为8.69%(扣除销售费用)。截至2018年11月5日,其当前收益率为1.32%。
退休收入基金生活方式1(PRMAX)
退休收入基金生活方式1适用于那些即将退休或已经退休的人,他们希望从其储蓄中获取收益,同时又能保留资本。 该基金采用保守的方法,偏爱具有历史波动性较低的资产,例如固定收益和绝对收益,而不是股票。
截至2018年9月30日,该基金拥有近75%的固定收益投资,五年期年化收益率为3.12%(扣除销售费用之前)。为投资者提供1.75%的收益率的日期为2018年11月5日。