顾问可以从中学到什么

高净值投资者对其财务顾问的要求很高。尤其是那些超级富豪，期望从他们的财富管理机构那里获得全方位服务的平台。他们越来越多地寻求可以为他们提供全球财富管理服务的顾问，因为其中许多人在美国境外拥有大量财富。

重要要点

身为亿万富翁的百万富翁往往没有时间管理自己的金融帝国，也没有时间寻求专门针对高净值客户群的咨询顾问。许多富人将资产留在海外，因此出现了独特的挑战，无论是在何处都可以最大限度地减少税收并在当地开展业务可以存储资产。最重要的是，在此财富管理级别，服务应是最高质量的且具有相关性。

为了满足这些需求，许多大型财富管理公司正在寻求调整和发展业务，以满足拥有海外资产但希望在本地服务的客户的独特需求。德意志银行的财富管理集团，特别是德意志资产与财富管理公司，发现其超富裕的客户现在要求进入投资银行的各个部门，以补充他们希望投资于银行的财富管理服务。美国，欧洲和亚洲。

随着大量新的财务顾问进入市场，经纪公司和银行已不再是财富管理行业的据点。注册投资顾问（RIA）现在为这些公司提供了赚钱的机会，这有助于提高整个行业产品的质量。

保持竞争领先地位需要留住顶尖人才。这也意味着确保这些高级顾问能够满足其客户的需求，并与日新月异的金融环境保持同步。从金融危机中走出来，财务顾问了解到，他们必须比以往更加关注客户的需求，并更加专注于建立这些关系。

这是因为如今的高净值客户比过去更加了解市场和资金管理服务。现在，就他们希望其顾问所持的复杂程度以及他们愿意交予其顾问的信任程度而言，他们需要更多。考虑到这一点，财富管理公司也应明智地聘请最有才华的顾问，并在过去的几年中继续发展这种才华。

大型的咨询公司可能比小型的精品公司更能满足超高净值投资者的需求，因为他们可以利用各种部门来满足客户的需求。但是更大并不总是意味着更好。对于客户而言，更重要的是这些公司能够提供的服务以及他们可以提供的财富管理解决方案的访问权限。

如今，客户还要求与理财顾问建立更多以咨询为导向的关系，并且他们需要更多的风险管理咨询。金融危机使许多超高净值客户更加专注于保存自己的财富，而不是创造更多的财富。但是，在投资方面，它们仍然是机会主义的。作为回应，一些公司专注于创建既能快速响应市场新趋势和发展又能满足公司最老练客户需求的投资模型。

为了应对不断变化的财富创造趋势，德意志银行正在寻求发展其西海岸财富管理业务，并增加其在该国能源带中提供的服务。它还将专注于提高其在北美和南美的品牌知名度。

迎合超级富豪的财务顾问应考虑扩展他们提供的复杂解决方案，改善客户与顾问的关系并提供全球服务，以更好地吸引和留住客户。