在金融服务业的范围内,对于共同基金投资者而言,保险业是一种有吸引力的投资选择。 基于预期利率上升带来的金融服务业的预测实力,保险业有望在未来几年内增长。 针对金融服务和保险公司的共同基金投资是利用该行业潜在潜力的最简单方法。 专注于保险行业公司的最受欢迎的共同基金包括富达精选保险投资组合,T。罗维价格金融服务基金和约翰·汉考克金融产业基金。
富达精选保险组合
富达精选保险投资组合至少将80%的合并资产投资于从事个人和商业保险业务的公司的股本证券。 这些组织包括承保人寿,伤残,健康,财产和意外伤害保险的承保,再保险,销售,分配和安置的承运人。 该基金通过积极管理寻求资本增值,并且是非多元化的。 截至2015年5月,该基金去年回报率为11.3%,三年回报率为19.5%,五年回报率为13.5%。
T.罗维普莱斯金融服务基金
T. Rowe Price金融服务基金的资产投资于在金融服务行业内运营的公司的普通股,包括大型,高评级的保险公司。 该基金除了通过股息提供收入外,还寻求通过长期资本增值来增加投资者资产。 截至2015年5月,PRISX的一年期回报率为9.5%,三年期为17.8%,五年期为10.9%。
约翰·汉考克金融工业基金
约翰·汉考克金融产业基金(John Hancock Financial Industries Fund)通过投资从事金融服务业的公司(包括保险公司)的股票来寻求资本增值。 该基金分散了其在外国和国内公司之间的投资控股,其费用比率为1.29%。 截至2015年5月,该基金去年回报率为2.0%,三年回报率为16.9%,五年回报率为11.2%。