财务顾问负责通过混乱的，常常是压倒性的投资，税收，房地产和财务管理等方面引导消费者。 消费者的最终目标是拥有足够的钱来度过一生，并为子孙后代保护和保存一部分。 财务顾问还帮助客户实现特定目标，例如资助孩子们的大学教育或购买度假屋。 因此，顾问必须类似于万能理财顾问，而且经常是个人顾问，也要有信心。
财务顾问可能来自各种学术背景。 此外，合适的大学专业可能会受财务顾问及其专业的影响。 例如，为投资经纪公司工作的财务顾问可能需要与拥有自己店铺的仅收费理财师不同的技能。 无论大学专业是什么，未来的财务顾问都需要在大学学位之上进行专门培训，以便通过必要的许可考试。
商业与金融
对于以成为财务顾问为目标而进入大学的学生，理想的是金融方面的商业学位。 商科学生对资本主义，货币，银行业和经济学有广泛的了解。 所有这些都是理解财务计划和相关事项的重要主题。 财务集中钻取到如何评估业务，股票或其他金融产品的价值。 该学位将使任何学生都有坚实的基础，可以进入财务咨询领域。 专业的财务咨询培训将补充商务专业的强大定量和分析背景。
如今，一些大学也出现了“财务规划”专业或证书课程。 例如，圣地亚哥州立大学提供金融服务学士学位，并具有个人理财计划证书。 在获得商务学位并专注于财务计划的情况下，获得财务顾问执照的研究生课程可能会减少到最低限度。 该学位涵盖了财务顾问角色的许多方面，例如投资，税收和房地产规划。 （有关的阅读，请参阅： 想要成为财务规划师？单击此处 。）
经济与会计
拥有金融课程的经济学学位也为财务顾问提供了基础。 经济学既传达了全球和广泛的宏观概念，也传达了重要的微观主题，例如货币和财政政策。 具有经济学知识的计划者可以帮助他们的客户穿越商业和金融市场周期。
通常，任何商业专业都是财务规划或咨询职业的坚实基础。 商业专业的基本要求-会计，经济学，市场营销，财务和管理-为成功过渡到财务计划领域奠定了基础。 您会发现许多财务顾问都拥有CPA或其他专业资格。 （有关相关阅读，请参阅： CPA，CFA或CFP-仔细选择您的缩写 。）
尽管对于财务顾问而言，最好选择商务学位，但是在大学或大学学习后期决定进入财务计划领域的个人可能会成功获得商务学位。 这是财务顾问职业的好处之一； 没有要求进入该专业的大学专业。
与客户有关
人文，传播或心理学学位提供重要的交流和分析技能。 尽管了解投资和业务概念很重要，但财务顾问的大部分任务是与人及其围绕金钱的情感打交道。 技术水平较低的专业可以帮助顾问进行沟通并与客户保持良好的联系。
这名心理学学生了解情绪，恐惧，焦虑以及思维方式。 显然，金钱和财务问题可能是高度情绪化的问题。 该培训有助于财务顾问与客户建立关系。
交流专业的学生也将从分析技能和简化复杂主题的能力中受益。 当以财务和投资概念为补充时，具有沟通学位的规划师可以成为成功的财务顾问。
文科教授合理的推理和分析能力。 在合并和提出财务计划时，具有出色的批判性思维能力的顾问将作好充分的准备，以教育和解释各种选择。 （有关阅读，请参阅： 金融计划组织简介 。）
底线
不需要大专学历就可以担任财务顾问。 也就是说，每种类型的大学专业都有优点和缺点，成功的顾问来自不同的背景。 由于需要获得额外的学习和认证才能获得执照并以财务顾问的身份开始执业，因此专门的申请人可以在任何大学专业中取得成功的财务顾问职业。 （有关阅读，请参阅： 挑战财务顾问的趋势 。）
