什么是白领犯罪？
白领犯罪是为获得经济利益而实施的非暴力犯罪。 根据调查这些罪行的主要机构联邦调查局的说法，“这些罪行的特点是欺骗，隐瞒或违反信任”。 这些罪行的动机是获得或避免损失金钱，财产或服务，或确保个人或商业利益。
白领犯罪的例子包括证券欺诈，贪污，公司欺诈和洗钱。 除联邦调查局外，调查白领犯罪的实体还包括证券交易委员会（SEC），全国证券交易商协会（NASD）和州政府。
重要要点
- 白领犯罪是一种非暴力的不法行为，在财务上丰富了其肇事者。这些犯罪包括歪曲公司财务以欺骗监管者和其他人。其他许多犯罪涉及欺诈性投资机会，其中潜在的收益被夸大，风险被描绘为极小或非存在
自从1949年社会学家埃德温·萨瑟兰德（Edwin Sutherland）首次提出该术语以来，白领犯罪就一直与受过教育和富裕的人联系在一起，他将其定义为“在其职业过程中受人尊敬和高度社会地位的犯罪”。
此后的几十年中，随着新技术，新金融产品和安排激发了许多新犯罪，白领犯罪的范围已大大扩展。 近几十年来，因白领犯罪而被定罪的知名人士包括伊万·波斯基，伯纳德·埃伯斯，迈克尔·米尔肯和伯尼·麦道夫。 互联网助长了猖new的新白领犯罪活动，包括所谓的尼日利亚诈骗案，其中欺诈性电子邮件要求帮助发送大量金钱。
公司欺诈
白领犯罪的某些定义仅考虑个人为自己谋取利益的犯罪。 但是，联邦调查局（FBI）将这些犯罪定义为包括许多公司或政府机构中的许多人进行的大规模欺诈。
实际上，该机构将公司犯罪列为其最高执法优先事项之一。 那是因为它不仅给“投资者带来了巨大的财务损失”，而且“有可能对美国经济和投资者的信心造成不可估量的损害。”
伪造财务信息
大多数公司欺诈案件都涉及旨在欺骗投资者，审计师和分析师有关公司或业务实体真实财务状况的会计计划。 这种情况通常涉及操纵财务数据，股价或其他评估指标，以使业务的财务业绩看起来比实际情况要好。
例如，瑞士信贷（Credit Suisse）在2014年认罪，以帮助美国公民通过隐瞒国税局的收入来避免纳税。 该银行同意支付26亿美元的罚款。 同样在2014年，美国银行（Bank of America）承认出售了数十亿美元的抵押贷款支持证券（MBS），这些抵押贷款支持证券与高估房产相关。 这些没有适当抵押的贷款属于导致2008年金融崩盘的各种金融不当行为。美国银行同意支付166.5亿美元的赔偿金，并承认其违法行为。
自我交易
公司欺诈还包括公司的一名或多名员工以牺牲投资者或其他方为代价而致富的行为。 最臭名昭著的是内幕交易案例，在该案例中，个人根据尚未公开的信息采取行动或泄露给他人，一旦得知这些信息就可能会影响股价和其他公司的估值。
其他与交易有关的罪行包括与共同对冲基金有关的欺诈，包括当日交易和其他市场时机计划。
检测与威慑
由于涉及的犯罪范围和公司实体如此广泛，公司欺诈可能会吸引最广泛的团体或合作伙伴进行调查。 FBI表示，通常会与美国证券交易委员会（SEC），商品期货交易委员会（CFTC），金融业监管局，美国国税局，劳工部，联邦能源监管委员会和美国邮政检验局进行协调，以及其他监管和/或执法机构。
洗钱
洗钱是指从诸如毒品贩运等非法活动中赚取现金，并使这些现金似乎是合法商业活动所得的过程。 非法活动所得的钱被认为是“肮脏的”，而这一过程会“洗钱”以使其看起来“干净”。
当然，在这种情况下，调查往往不仅包括洗钱本身，而且还包括洗钱的犯罪活动。 从事洗钱活动的犯罪分子以多种方式获取收益，包括医疗保健欺诈，人口和麻醉品贩运，公共腐败和恐怖主义。
罪犯使用令人眼花number乱的数字和各种方法洗钱。 不过，其中最常见的是使用房地产，贵金属，国际贸易和虚拟货币，例如比特币。
洗钱步骤
根据FBI的规定，洗钱过程分为三个步骤：放置，分层和集成。 安置代表罪犯的收益最初进入金融系统。 分层是最复杂的步骤，因为它通常需要资金的国际流动。 分层将犯罪分子的收益与原始来源分开，并通过一系列金融交易创建故意复杂的审计线索。 当罪犯的收益从看似合法的来源退还给罪犯时，即发生融合。
并非所有此类方案都一定很复杂。 例如，最常见的洗钱计划之一是通过犯罪组织拥有的合法现金业务。 如果组织拥有一家餐馆，则可能会增加每日现金收入，以将其非法现金通过餐馆汇入银行。 然后他们可以从餐厅的银行帐户中将资金分配给所有者。
检测与威慑
洗钱涉及的步骤数量以及其许多金融交易的全球范围，使调查异常复杂。 联邦调查局表示，它定期与联邦，州和地方执法机构以及许多国际合作伙伴协调洗钱活动。
证券和商品欺诈
除了上面提到的公司欺诈（主要涉及伪造公司信息和利用内部信息进行自我交易）外，还有许多其他犯罪行为，包括通过虚假陈述他们用于决策的信息来欺骗潜在的投资者和消费者。
欺诈的肇事者可以是个人，例如股票经纪人，也可以是组织，例如经纪公司，公司或投资银行。 独立的个人也可能通过内幕交易等计划进行此类欺诈。 证券欺诈的一些著名例子是安然，泰科，阿德菲和世通丑闻。
投资欺诈
高收益投资欺诈通常涉及承诺高回报率，同时声称风险很小甚至没有风险。 投资本身可以是商品，证券，房地产和其他类别。
庞氏骗局和金字塔骗局通常会利用新投资者提供的资金来支付答应给先前陷入困境的投资者的回报。 此类计划要求欺诈者不断招募越来越多的受害者以尽可能长时间地维持虚假。 当现有投资者的需求超过新员工流入的新资金时，这些计划通常会失败。
预付费方案可以遵循更微妙的策略，在这种策略中，欺诈者说服其目标向其预付少量资金，承诺会带来更大的回报。
其他相关欺诈
联邦调查局（FBI）标记的其他投资骗局包括本票欺诈，其中通常由鲜为人知或不存在的公司发行短期债务工具，保证了高收益率而几乎没有风险。 商品欺诈是指非法买卖或声称出售性质相对统一且在交易所买卖的原材料或半成品，包括黄金，猪肚和咖啡。 通常，在这些欺诈中，作案者会创建人为的帐户对账单，以反映声称的投资，而实际上却没有进行此类投资。 经纪人的贪污计划涉及经纪人的非法和未经授权的行为，通常是带有大量虚假文件，直接从其客户那里窃取资金。
更详尽的是市场操纵，即所谓的“抛售”计划，该计划基于人为地抬高小型场外交易市场的小批量股票价格。 “泵”涉及通过虚假或欺骗性的销售手法，公共信息或公司文件招募不知情的投资者。 联邦调查局说，被阴谋者贿赂的经纪人，然后使用高压销售策略来增加投资者数量，从而提高股票价格。 一旦达到目标价格，犯罪者就“倾销”其股份以获取巨额利润，而无辜的投资者则无力承担。
检测与威慑
证券交易委员会（SEC）和美国证券交易商协会（NASD）通常会与FBI一起调查证券欺诈的指控。
国家当局也可以调查投资诈骗。 例如，为了保护公民的独特尝试，犹他州于2016年建立了美国首个针对白领罪犯的在线登记处。在注册表上显示。 该州之所以发起注册，是因为庞氏骗局的犯罪者倾向于针对紧密联系的文化或宗教团体，例如位于犹他州盐湖城的耶稣基督后期圣徒教会。
