富达投资是美国第四大共同基金管理公司，截至2019年9月30日，管理的资产超过3万亿美元。 富达为3000万个人投资者提供服务。 这是基金追踪机构晨星（Morningstar）将其三只被评为5星的基金。 所有信息截至2019年12月31日都是准确的。
重要要点
- 富达基金是全球最大的基金家族之一，客户总资产超过7.8万亿美元，管理资产超过3万亿美元。截至2019年，富达共有504只共同基金，其中31只被基金评为五星级追踪者晨星（Morningstar），其中最重要的是平衡类别的两只基金，富达平衡（Fidelity Balanced）和富达资本与收入（Fidelity Capital&Income），另一类供投资者考虑的五星级基金是追踪罗素中盘指数的富达中盘增强指数。
保真平衡
平衡基金投资于股票，债券和现金的混合体，这就是为什么它们被称为“平衡”基金的原因。 对于那些希望拥有较少数量的基金，因此喜欢均衡基金提供某种“多合一”方法，或者想要一种可以代表其基础的基金的投资者而言，平衡基金是一个不错的选择。他们其余的投资组合。
富达均衡在风险方面处于中等水平。 它比纯债券基金的风险更大，但不如纯股票基金的风险高。 它被认为是中等分配基金，这意味着它提供了中等风险的资产分配，大约占三分之二的股票和三分之一的债券。
自该基金于1986年成立以来，其平均回报率约为9％，与股票基金可能看到的相似。 FBALX的费用率为0.53％，最低首次购买金额为$ 0.00。 2019年的回报率为21.45％。 3年年化收益率为11.21％，5年年化收益为7.79％。
富达资本与收入
富达资本与收益基金（FAGIX）是另一支平衡基金，其投资方向更多地转向债券，大约20％的投资组合用于股票，而80％的投资组合用于债券资产配置。 该基金提供了增长和收入的良好组合。 市场风险高于纯债券基金，但低于纯股票基金。 长期收益高于大多数债券基金。
FAGIX的费用率为0.69％，最低首次购买金额为$ 0.00。 2019年的回报率为16.03％。 3年和5年年化收益率分别为7.46％和5.83％。
7200万美元
截至2019年，Fidelity持有的客户账户总额。
富达中型增强指数
富达中型增强型指数（FMEIX）是晨星集团重点推介的另一只5星级富达基金，对于希望投资中型股票的投资者来说是一个不错的选择。 FMEIX追踪罗素中型股指数，使投资者可以投资约300只中型股股票。 中型股票比大型股票的股票具有更大的增长潜力，但也容易受到较大的短期下跌的影响。 与突出显示的两个平衡型基金相比，FMEIX更具侵略性。
FMEIX的费用率为0.59％，最低首次购买金额为$ 0.00。 2019年的回报率为24.78％。 3年和5年年化收益率分别为9.80％和7.69％。
