如何跟上您的继续教育

继续教育（CE）可帮助计划人员紧贴行业规则和法规的最新变化，同时提供有关新产品和计划技术的指导。但是，持牌或有资格的金融专业人员在被要求完成继续教育课程时，往往会产生负面反应。

，我们将研究金融专业人员的四项继续教育要求，其中前两项是由金融业监管局（FINRA）规定的。它们是监管要素，公司要素，国家对保险从业人员认可的教育，最后是专业名称的CE。

如您所见，有多种方法可以简化流程，以便在继续教育的最后期限临近时，您不会发现自己被一堆规章制度所掩盖。

不同的继续教育要求

对CE学分的无奈通常是由于每个许可证或名称都有其自己单独的继续教育要求。

例如，同时也是注册金融计划员（CFP®）的股票经纪人必须满足各种CE要求，例如：

FINRA批准的6或7系列许可证的监管要素FINRA批准的6或7系列许可证的牢固要素国家针对所有保险许可证（例如人寿和医疗保健）的CE认证CFP®董事会批准的CFP®认证CE课程

FINRA批准的监管要素分为三个小节：

1.系列6被许可人

2.系列7被许可人

3.监督证券被许可人的人。

在获得许可两年后，所有被许可人都有120天的时间来完成他们的继续教育要求的这一部分。只要被许可人保持其FINRA注册，这些要求将每三年到期一次。监管内容涵盖基本规则和规定，合规性，销售和沟通问题，以及注册负责人的监管主题。

（要了解获得许可证的初始测试要求，请查看《分解金融证券许可证》。）

事务所元素CE适用于FINRA认为是“隐蔽人士”的金融专业人员。涵盖人员包括几乎以任何身份参与证券销售或交易的任何人。企业要素培训可以由公司创建，也可以从外部来源获得，然后每年在经纪-经销商级别进行。

这项教育的重点是从一年到下一年行业内的重要变化。它通常与计划人员更相关，因为这类培训涵盖了实用主题，例如新产品培训或最新的财务计划策略，这些策略可能为计划人员带来新的业务。

联邦对继续教育没有统一的要求，每个州都有其单独的CE计划，代理商和经纪人必须满足该计划才能保持该州的执照。每个州都有CE的最低要求小时数，所有被许可人都必须定期满足。被许可人有责任了解打算在其从事保险业务的所有州对CE的要求。

获得了CFP®，特许人寿保险人（CLU）或特许金融顾问（ChFC）称号等专业证书的理财规划师，其继续教育的要求将超出维持其执照的要求。

例如，Certified FinancialPlanner®从业人员必须每两年完成至少30个小时的继续教育。此课程的两个小时必须进行道德培训，而其余的28小时可以来自CFP®标准委员会批准的任何金融教育主题或课程。

除上面列出的专业资格外，所有其他专业资格也有单独的继续教育要求，例如注册会计师，注册代理人（EA），生命保险人培训委员会研究员（LUTCF）和注册健康保险人（RHU）。

幸运的是，现在继续教育的要求比过去要容易得多。互联网有效地简化了曾经繁琐的官僚程序。在线批准的CE资料有多家优秀的提供商，例如WebCE.com和AI Insight。这些站点使您可以选择相关课程并为其付费，并快速在线完成期末考试。完成的时间通常直接报告给所需的州或指定委员会。

重要的是要注意，可以将多个小时的课程功劳分配给多个许可证或名称。例如，CFP®标准委员会批准的大量继续教育课程也计入满足保险或证券CE要求。这些时间也可以计入其他名称，例如CLU或ChFC。但是，必须注意的是，不同机构可能会将同一门课程的学时数记为不同。

例如，考虑一个拥有人寿保险执照的CFP®从业者，他从在线提供商那里学习人寿保险课程。被许可人将发现，尽管其所在州可以授予特定课程6个小时的CE学分，但CFP®标准委员会仅认为该课程值得4个半小时的学分来满足其CE要求。为了最大程度地提高课程工作效率，因此重要的是要知道每个机构允许给定课程多少学分。

尽管任何经纪商的合规部门都会非常主动地确保符合与许可有关的所有CE要求，但独立的经纪人和经纪人必须自己承担这一责任。在线完成CE要求并在所有必需的许可证和名称之间进行仔细协调，可以使CE流程更快，更方便。