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- 悲伤的客户：该怎么办？
- 运用同理心
- 去他们
- 参加葬礼
- 请参阅悲伤辅导员
- 推荐一本书
您是否知道多达70％的寡妇在其配偶去世后决定更换财务顾问？ 这一统计数据以及那些达到退休年龄，可能会失去父母，兄弟姐妹或其他亲人的人的可能性，意味着您很可能会遇到许多遭受痛苦的客户。
重要要点
- 作为财务顾问，您会发现在处理客户的家庭财务并了解其家人时与客户建立了非常有意义的关系。当客户去世时，他们的寡妇/ wi夫通常会更换财务顾问以创造一个清洁的家庭。理财顾问可以利用他们的职位来帮助悲伤的家庭，这样做即使在其中一个人过世后，也可能能够保留客户。
悲伤的客户：该怎么办？
作为受托人，我们的工作不仅是照顾客户的经济利益，我们还需要照顾他们作为人的利益。 需要以某种方式对经历过悲伤的人进行指导，以确保他们能够摆脱悲伤，并防止任何由悲伤引起的决定可能会对他们的财务未来产生负面影响。
当我与处理悲伤的客户一起工作时，我发现我从软科学的研究中收获了很多。 与一个悲伤的寡妇谈逻辑是行不通的，因为她觉得自己对她的背叛，所以不想放弃已故丈夫的公司股票。 您需要能够理解她可能正在经历的事情，并轻轻地引导她走向正确的道路。 这是我发现的五个技巧，对于指导失去配偶（无论是由于去世还是离婚）或其他亲人而失去经验的客户很有用。
运用同理心
尽管您可能没有经历过客户遇到的同样困难的情况，但是您仍然可以同情他们。 从悲伤的经历中解脱出来，尝试将自己置于客户的立场上。
他们的判断能力在此时受损吗？ 他们很难做出决定吗？ 他们是否需要一些时间才可以考虑自己的财务状况？ 您可能知道立即进行财务更改符合客户的最大利益，但这并不意味着这是最好的举动。
去他们
当一个人经历悲伤时，有时可能很难使自己团结起来离开家。 他们可能担心自己会在公共场合崩溃，或者只是想留在已故者的财产中。 在家里拜访一个悲伤的客户可能会很有帮助，而不是要求他们到办公室或在公共场所与您会面。 访问时，您甚至可以带他们午餐或一些自制饼干，以进一步表明您的关心。 即使您没有任何可谈论的金融业务，您仍然可以拜访您的客户，以确保他们的状况良好，尤其是在他们的悲伤期延长或特别紧张的情况下。
参加葬礼
请参阅悲伤辅导员
在强大的支持网络的帮助下，一些人将能够独自度过悲伤的阶段。 但是其他人可能需要一点帮助。 如果您的客户似乎在挣扎，则可以将他们推荐给您信任的悲伤辅导员，以提供进一步的指导。 确保您所推荐的顾问是您以前认识或与之共事的人，以确保他们非常适合您的客户。
推荐一本书
您应该在不限于金融行业的广泛领域中为客户提供资源。 如果您发现客户在应对方面遇到困难，则可以推荐一本好书，例如《 悲伤：新手指南》 。 结合适当情况下进一步转介给悲伤咨询师的做法，可以表明您了解他们正在经历的事情，并会以任何方式为您提供帮助。
无论您是与正在经历悲伤过程的全新客户合作，还是正在帮助与您合作多年的客户渡过悲痛的旅程，这五个技巧都将一路为您提供帮助。
