什么是一揽子建议？
一揽子建议是金融专业人士或机构向所有客户发送的购买或出售特定证券或产品的建议，无论特定资产是否与其投资目标或风险承受能力相符。
重要要点
- 一揽子建议是对所有客户购买或出售特定证券的建议。由于投资者的风险状况和情况各不相同，因此通常不建议这样做。 目的通常是提醒客户，在不久的将来，股票会发生重大变化。
一揽子建议解释
通常，一揽子建议会提供有关购买或出售特定股票或部门的建议。 目的可能是要提醒客户，金融专业人士或机构的研究表明所涉股票或行业可能朝某个方向迈出了一大步。 如果这种预先确定的举动是有利的，那么投资者可能会认为最好购买股票或基金以试图利用它。 如果预计的下降趋势是，他们可能会考虑或建议他们出售特定的证券或尝试实施做空策略。
一揽子建议不考虑投资者的风险状况，时间范围或投资目标。
通过一揽子建议与客户沟通通常是不明智的，因为接受者的投资概况会有所不同。 例如，一个不能承受巨额损失的退休人员和一个具有更高风险承受能力的年轻专业人士，可能都是一揽子建议的考虑接受者，考虑投资投机股票。 虽然年轻的专业人员可能能够忍受与此相关的较高风险，但退休人员可能会失去已经花费多年积累的积蓄的一部分，并且鉴于他们的时间范围更有限，可能难以补充。
监管金融顾问的机构金融业监管局（FINRA）禁止一揽子建议。
一揽子建议的接受者应仔细考虑它如何与他们的投资目标和风险承受能力保持一致，并在采取行动之前进行自己的研究。
