财务咨询的性质正在发生变化。 新金融技术的兴起和客户对信息的便捷获取，意味着当今的顾问必须敏捷，专心，才能不断为其关系增加价值。
新的法规和低成本的投资解决方案已不再仅仅是价格和性能问题，行业和外部压力也迫使独立顾问不断调整自己的服务。 随着对顾问的需求持续增长，并且这些顾问对不断变化的客户需求做出反应，客户比较财务专业人员的工作可能变得更加困难。 已有建议的投资者表示非常满意：Vanguard最近的一项研究显示，十分之八的人信任他们目前的顾问。
测量无形
所有这些都意味着客户比以往任何时候都更难量化他们收到的建议的价值。 投资绩效是相对客观的：客户通常都在寻求更好的风险调整后回报。 可以对性能进行衡量，跟踪和基准测试。
然而，顾问的建议更难以量化，尽管研究认为其价值在一生中每年大约在3％到23％之间。 财务计划是一项长期的工作，大多数客户以前没有经验。 尽管大多数人可以评估其顾问的相对经验，但他们的价值主张更具挑战性。 您在哪里可以为客户增加投资以外的价值？ 您又如何才能让客户最重视这一价值？
简化财务生活
咨询专业集中在净资产问题上，它很容易量化。 但是，最好的顾问还能在与客户的关系中帮助他们的客户提高生活价值。
这些顾问帮助他们的客户跳出框框，从投资组合分配到现金流和计划等问题的范围内提供清晰的答案。 大多数客户只邀请顾问咨询有关退休计划或财富转移的几个问题：他们不了解他们的关系将发展到何种程度。
顾问不仅有助于使客户专注于更广阔的前景，而且还可以起到一定的作用。 开始信任他们的顾问的客户不太可能担心市场的日常波动。 研究表明，“投资者对咨询关系的满意度往往来自个人的关注，而不是来自实际的财务回报。”
客户应该发现他们的财务生活变得简单。 随着金融产品的数量和复杂性持续增长，顾问们消除了噪音，并提供了有针对性的，切实可行的建议，从有针对性的机会到年金和保险。
提供观点
大多数投资者是不现实的。 尽管随着时间的流逝，全球股票市场的平均收益率约为4％，但美国人希望每年的收益率高达11％。 顾问不仅通过重新设置期望值，而且还通过帮助储户避免做出错误的决定（如试图为市场锁定时机）来填补这一空白。
最好的顾问为他们的客户提供他们可能缺乏的观点，即使在非投资决策中也是如此。 当客户了解其决策的财务含义时，更容易应对压力较大的十字路口，例如是否转换职业。
这意味着可以放心：兰德公司（RAND Corporation）报告说，接受财务建议的个人不仅更有可能制定退休目标，而且对退休准备充满信心。
底线
归根结底，即使是最聪明，最严格的客户也很难退后一步。 顾问可帮助投资者了解其控制之下和之外的情况。 与易于量化的alpha不同，顾问必须持续工作，以帮助其客户理解此建议在设定财务生活过程中的价值，这一点至关重要。
