CFA与CFP：概述
特许财务分析师（CFA）和认证财务规划师（CFP®）之间的差异很多。 但是主要区别通常归结为以下事实：CFP®与个人客户合作以实现其个人财务目标，而CFA则专注于在大型公司环境中进行投资。
重要要点
- CFA和CFP®是获得专业人士认可的两个广受认可的财务凭证.CFA计划范围很广，可以更恰当地描述为等同于金融硕士学位，并伴随着未成年人的会计，经济学，统计分析和投资组合管理。 CFP®的重点是培训财务顾问为投资者创建和实施财务计划。
认证财务规划师（CFP®）
经过认证的理财规划师（CFP®）可帮助个人计划其财务期货。 CFP不仅专注于投资； 他们帮助客户实现特定的长期财务目标，例如为退休储蓄，买房或为子女建立大学基金。
要成为CFP®，一个人必须完成一个学习课程，然后通过为期两天的考试。 考试涵盖财富管理，税收计划，保险，退休计划，房地产计划和其他基本个人理财主题。 这些主题对于寻求帮助客户实现财务目标的人都非常重要。
特许金融分析师（CFA）
另一方面，CFA在较大的环境中进行投资，通常是针对大型的投资公司，包括买卖双方，共同基金或对冲基金。 CFA还可以为非投资行业的公司提供内部财务分析。 CFP®专注于个人客户的财富管理和计划，而CFA专注于公司的财富管理。
要成为CFA，一个人必须完成严格的学习课程并在两年或更长时间内通过三项考试。 此外，候选人必须遵守严格的道德规范，并在投资决策环境中具有四年的工作经验。
关键差异
这两个名称之间的主要区别在于个人主要关心的角色或工作。 经认证的理财规划师及其提供的服务提供的培训和课程很可能涵盖向个人和家庭提供理财建议和计划。 其中包括推荐投资组合，保险产品和税收指南。
另一方面，CFA特许持有人最有可能为金融机构工作，例如银行，对冲基金，养老金或共同基金公司。 这些专业人员积极地管理投资组合，从事股票研究或财务分析，以及交易诸如衍生品，商品或货币之类的资产。
尽管如此，某些CFA特许持有人仍可能从事财务咨询或提供咨询服务。 同样，具有CFP®证书的个人可以在银行或贸易公司工作。 在某些情况下，同时拥有这两个职位是获得您所从事工作的完整技能和知识的理想选择。
在选择要追求的职位时，请问自己自己想做什么样的工作，想在哪里工作，以及是否想以保证薪水的雇员或想在天空（和地下室）工作的企业家的身份工作？限制。 无论您选择哪种方式，这些财务名称中的每一个都会为那些花费时间和精力来赚取金钱的人提供充足的专业机会。
顾问见解
Scott Bishop，CPA，PFS，CFP®
STA Wealth Management，LLC， 德克萨斯州休斯敦
有了金融服务行业中的所有名称和首字母缩写，您会被这些听起来相似的术语感到困惑，这并不奇怪。
成为CFP或CFA很难。 每个都有严格的考试，需要通过。 两者都还需要继续教育以保持指定。
CFP主要为个人提供建议，但也有一些为小企业主提供建议。 CFP还帮助制定退休计划，投资和其他财务计划。
另一方面，CFA向银行，共同基金，养老基金，保险公司和证券公司等各种机构提供建议。 他们专注于股票和市场分析，帮助公司和机构做出良好的投资决策。 CFA还汇总了个人的投资组合分配。
