Charles Schwab和Vanguard都为全球投资者管理着数万亿美元的资产。 但是它们有不同的操作方式，如果您正在寻找在线经纪人，那么嘉信理财显然是更好的选择。 施瓦布（Schwab）在我们的2019年在线经纪人评论中排名最高，总体获得4星，而先锋（Vanguard）仅排名2，仅次于底部。 Vanguard的在线业务是刻板的，而Schwab提供了多个平台，完整的银行功能和大量工具。 Vanguard的服务面向购买并持有的投资者，他们将投资重点放在Vanguard产品上。
在我们的2019年最佳在线经纪人奖中，先锋获得了ETF最佳奖。
Charles Schwab获得了最佳总体在线经纪人，最佳初学者，最佳股票交易应用程序，最佳ETF，最佳期权交易，最佳便士股票，最佳罗斯IRA，最佳IRA，最佳国际交易和最佳Web的奖项。交易平台。
重要
2019年11月25日，查尔斯·施瓦布（Charles Schwab）宣布收购TD Ameritrade的在线经纪业务。 预计交易本身将在2020年下半年完成，与此同时，两家公司将自主运作。 Schwab预计其平台和服务的合并将在交易完成后的三年内完成。
- 最低帐户 ：$ 0
- 费用 ：截至2019年10月7日在美国的免费股票，ETF和期权交易佣金。每份期权合约0.65美元。
- 最低帐户 ：$ 0
- 费用 ：$ 0 /股票和ETF交易，$ 0加每份合约$ 1的期权
贸易经验
先锋将其相当多的精力集中在帮助其高财富客户计划退休和其他长期目标上。 因此，缺乏其交易技术。 为了实现长期目标，活跃交易者或衍生品交易者几乎没有兴趣。 没有流报价。 您必须手动刷新屏幕以获取更新。 您无法在Vanguard上交易复杂的期权策略。
Schwab有多个平台，您可以在登录其旗舰网站后启动它们，也可以将StreetSmart Edge平台下载到桌面或从云中运行。 StreetSmart Edge是Schwab的高级平台，具有实时流数据和新闻以及可自定义的图表工具包的功能。 所有平台均提供“多合一交易单”，使您可以灵活，直观地使用所选资产类别来构建订单。 行情实时更新。 Schwab会监控其执行质量统计数据，每次交易后提供给客户的报告都包括实现了多少价格改进。
先锋队
- 没有串流报价没有复杂的选项非常简单的交易体验，几乎没有生物的安慰
查尔斯·施瓦布
- 可供选择的提供流报价和新闻的多个平台多合一交易单可让您使用任何资产类别构建订单交易执行报告包括订单价格的提高
移动和新兴技术
Vanguard提供适用于iOS，Android和Kindle Fire设备的移动应用程序。 实际上，该布局比网站更易于使用。 他们在去年增加了移动支票存款。 但是，报价被延迟。 没有用于联系客户服务的在线聊天功能。
Schwab客户的交易自定义设置和监视列表存储在云中，无论使用哪种平台，都提供相同的设置。 流视频和几乎所有的教育资源也可以通过移动设备访问。 期权分析和交易工具内置于StreetSmart移动应用程序中。
先锋队
- 非常简单的应用程序，对检查余额最有用数据延迟了可用的移动支票存款
查尔斯·施瓦布
- 自定义选择存储在云中并在整个平台上保持不变在移动设备上提供流式视频和教育产品可在StreetSmart应用上进行复杂的选项分析和交易
新闻与研究
先锋提供股票筛选器和单独的ETF筛选器。 共同基金筛选器是非常基本的，即使它们从更多的基金家族中提取资金，也着重于寻找先锋基金。 期权研究仅限于查看期权链，而期权链所提供的信息远少于其他经纪人网站上的链。 制图是非常基础的，不包括自定义或技术研究。 有很多计算器和规划工具可供长期投资者使用。
Schwab可从多种渠道进行广泛的股票研究，包括瑞士信贷，晨星，MarketEdge，路透社和CFRA。 对于实时新闻，您可以从美联社，Globe Newswire，MT Newswires，美国商业资讯和许多其他网站中获取文章。 Schwab的专有评级系统为3, 000多家公司提供评分。StreetSmart上的Idea Hub为您提供了几种方法来寻找期权交易的想法，并链接到您可以进行交易之前进行的更深入的分析。 StreetSmart平台上的图表使用实时流数据，并且您可以根据需要通过图表进行交易。
先锋队
- 提供股票，ETF和共同基金筛选程序用于长期投资的计划工具非常丰富缺乏缺乏自定义或技术分析的极其基本的图表
查尔斯·施瓦布
- 广泛的股票研究和新闻可用StreetSmart的Idea Hub帮助分类期权交易思路StreetSmart平台上的图表使用实时流数据
教育与安全
Vanguard的教育产品是相当基础的，并且针对非常长期的投资。 他们偶尔会举办长期的网络研讨会。 该网站已按照行业标准加密，从无法识别的设备登录时，您将面临安全挑战
最近启动的一项举措导致了Schwab Live Daily，该公司每个交易日提供4-7个小时的视频内容。 大部分内容都可以通过Webex广播查看，并且对客户和非客户也都开放。 施瓦布还提供其Choiceology播客，其中包括有关行为经济学以及如何做出更好决策的信息。 该公司每年出版四本“投资中”杂志。 施瓦布学习中心涵盖了广泛且深入的教育内容，侧重于不同的技能水平。 交易路径是一小部分的课程，结合了文章，视频和工作表，以帮助客户深入了解与投资有关的不同主题。 Schwab的安全保证涵盖了任何未经授权的活动在Schwab帐户中造成的任何损失的100％。
先锋队
- 教育是基础知识，旨在进行长期投资和设定目标偶尔为长期计划提供的网络研讨会安全功能包括从无法识别的设备登录时的挑战
查尔斯·施瓦布
- Schwab Live Daily每天在每个交易日提供4-7个小时的视频内容Schwab学习中心涵盖了广泛而广泛的教育内容Schwab的安全保证涵盖了任何未经授权的活动在Schwab帐户中造成的任何损失的100％。
费用
Vanguard的标准佣金时间表非常高，每笔股权交易为7美元，而每份期权合约的佣金为7美元加1美元。 保证金率偏高。 但是，您可以交易1, 800只ETF，而无需支付佣金，而且账户余额很高的客户将获得低得多的佣金。
Schwab取消了股票和ETF交易的基本佣金以及期权交易的每笔费用。 OTCBB（便士股票）交易也消除了佣金，这是一个区别。 期权交易现在为每张合约0.65美元，对于较小的多腿交易而言，这是一个很大的降价幅度。 它们的保证金率是平均的，尽管低于TD Ameritrade和E * TRADE。
结论
Vanguard的实力在于维持各种低成本ETF和共同基金，但您可以在任何在线经纪人的网站上购买它们。 如果您正在寻找交易工具和深入的教育，Vanguard的产品将不会令您满意。 该经纪公司似乎在积极劝阻那些希望在木星的每个太阳轨道上进行不止一次交易的投资者。
作为全球最大的在线经纪人之一，嘉信理财能够为客户提供广泛的服务和工具，包括一流的移动应用程序。 在过去的几年中，他们似乎在鼓励客户与顾问（无论是人类还是机器人）合作。 自我指导的交易者仍然可以自己去做，而一站式购物者将对经纪和银行服务的结合感到满意。
方法
Investopedia致力于为投资者提供对在线经纪人的公正，全面的评论和评级。 我们的审查是六个月以来对在线经纪人平台的各个方面进行评估的结果，其中包括用户体验，交易执行质量，其平台上可用的产品，成本和费用，安全性，移动体验和客户服务。 我们根据我们的标准建立了一个评分量表，收集了超过3, 000个数据点，这些数据点已纳入我们的星级评分系统。
另外，我们接受调查的每个经纪人都必须填写有关我们在测试中使用的平台各个方面的320点调查。 我们评估的许多在线经纪人在我们的办公室为我们提供了有关其平台的亲自演示。
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