特许财务顾问是一个专业的职位，代表完成一门综合课程，包括金融教育，考试和实践经验。 美国大学在完成七门必修课程和两门选修课程后，将授予特许财务顾问的职位。 那些获此任命的人被认为在财务方面知识渊博，并且能够提供合理的建议。
分解特许财务顾问（ChFC）
要考虑加入该计划，申请人必须已经在金融行业工作至少三年。 另外，建议申请人在申请之前具有金融或商业相关学位，因为这会使计划变得更加容易。
为什么要聘请特许财务顾问
从美国大学获得该专业称号的课程由旨在包括一系列财务计划职责和职责的课程组成。 这包括在实际场景中所学技能的实际应用。 据该学院称，与未获提名的财务顾问相比，获得该任命的财务顾问可能会获得更高的收入。
但是，就该名称在金融行业中的相关性而言，是否与CFP理事会授予和管理的认证财务规划师名称相提并论，还是存在争议。 CFP董事会争辩说，其指定包括遵守道德守则，与美国大学提供的计划和指定相比，它对申请人的审查过程更为彻底。
特许财务顾问的培训包括有关理解财务计划领域关键要素的课程，例如退休计划，房地产计划，保险，投资和所得税。 还有关于这些部分中的规则如何与小型企业计划，离婚过程中的家庭或有特殊需要依赖的家庭的财务计划有关的规则变化的课程。
一旦获得指定资格，还需要继续教育学分以保持证书。 收到此证书的顾问可以与个人合作，以帮助他们节省退休金（尤其是提前退休和预算计划），或者与公司一起评估他们的投资策略。 可能期望顾问始终与国际，国家和地方各级的所有金融法律保持同步，这些法律可能适用于与之合作的客户及其所参与的金融活动。
