什么是合规部门？
合规部门确保企业遵守外部规则和内部控制。 在金融服务领域，合规部门致力于实现关键的监管目标，以保护投资者并确保市场公平，高效和透明。 他们还寻求减少系统风险和金融犯罪。
这些目标旨在支持消费者对金融系统的信心。 金融服务组织还受制于监管业务规则，这些规则支配广告，客户沟通，利益冲突，客户理解和适用性，客户交易，客户资产和金钱以及违反规则和错误。
了解合规部门
合规部门通常负责五个领域：识别，预防，监视和检测，解决方案和咨询。 合规部门可以识别组织面临的风险，并就如何避免或解决这些风险提供建议。 它实施控制以保护组织免受这些风险。 合规性监视并报告组织风险管理中控制措施的有效性。 该部门还解决合规性问题，并就规则和控制向企业提供建议。
合规部门内的合规官员有责任使其雇主与管理层和员工合作，以识别和管理法规风险。 他们的目标是确保组织具有足以衡量和管理其面临的风险的内部控制。 合规官提供内部服务，以有效地支持业务领域履行其遵守相关法律法规和内部程序的职责。 合规官通常是公司的总顾问，但并非总是如此。
行业监管机构通过调查，收集和共享信息以及施加适用的罚款来授权和监督合规性规则。 用于确定组织内风险的因素包括组织的业务和运营的性质，多样性，复杂性，规模，数量和规模。
合规部门在管理风险和减少金融犯罪方面发挥着积极作用。
特别注意事项
2008年的金融危机导致监管审查和监管水平提高。 这导致金融服务组织将合规部门的作用从咨询增加到主动风险管理和监视。 现在，合规性提供了将法规转换为运营要求的实用观点。
这种更强大的风险文化包括及时的信息共享，新兴风险的快速升级以及挑战现有实践的意愿。 有效执行这些扩展的职责需要对业务和业务实践有更深入的了解。 而且，合规部门的结构已发生变化，将基于业务部门的覆盖范围与整个组织内更广泛的共享专业知识相结合。 合规部门最近处理的主题包括行为风险，《银行保密法》和《反洗钱》（BSA / AML）风险，分包商风险以及整体风险文化管理。
重要要点
- 合规部门确保金融服务业务遵守外部规则和内部控制，还确定组织面临的风险并就如何避免或应对这些风险提出建议.2008年的金融危机导致监管审查和监管水平提高，领导合规部门从咨询角色转变为主动风险管理。
合规部门的要求
如果公司在海外，则必须将其与合规性相关的材料翻译成该语言。 它还应征询外国办事处对公司培训材料有效性的意见。
同样，合规部门也应该对员工进行培训。 还应该有一个报告合规性问题的系统。 也就是说，合规部门的行为准则应为员工制定流程。
