目录
- 顾问人口统计
- 负面的看法可能会抑制多样性
- 改善金融服务的多样性
- 底线
除了每个专业的特定方法和专业知识领域以外，理财行业的专业机会范围也非常广泛。 但是，尽管该行业的工作机会种类各异，但该行业的人口统计数据并未反映出人口的多样性。 为什么那仍然是真的？
重要要点
- 理财顾问通常是中产阶级白人，女性和少数族裔只占所有理财顾问的一小部分，远低于其在更大人口中的代表比例。尽管对金融职业的负面看法可能会阻止某些人的意见，但金融业正在努力改善其多样性。
顾问人口统计
妇女仅占美国总人口的一半以上，但仅占理财顾问的16％，不到经过认证的理财规划师的四分之一。 种族和种族多样性也很缺乏：在美国80, 000名CFP专业人士中，非洲裔美国人和拉丁美洲人仅占3.5％
“自成立以来，金融业一直由美国男性占多数，并且仍由多数人掌握。”华盛顿特区OWRS公司的执行合伙人凯尔·温克菲尔德说：实际上并不是人口的大多数，但是业界认为他们是人口。
加利福尼亚州罗斯维尔市Empyrion财富管理公司的创始人兼总裁金伯利·福斯（Kimberly Foss）表示，金融服务业缺乏多样性是一个问题，因为它使实践和规范偏离了大社会的现实。 福斯说，多样性对于保持相关性至关重要，金融部门需要招募人数众多的代表性不足的群体“……如果我们想要一群能够理解并同情变化中的美国社会和文化的专业人士。”
是什么导致金融服务缺乏多样性，以及如何改变这种多样性？
负面的看法可能会抑制多样性
温克菲尔德说，金融业未能做出重大努力来鼓励多元化，并增加了担任咨询职务的妇女以及少数族裔和少数民族的数量，这可以归因于其对这些群体的理解。 他列举了美林证券和摩根士丹利作为该行业工作中种族偏见的例子。
2013年12月，美林（Merrill Lynch）和解了1.6亿美元的诉讼，涉及对公司的黑人经纪人的不平等待遇。 最近，摩根士丹利（Morgan Stanley）要求联邦法官将种族偏见诉讼移至私人仲裁。
性别歧视可能是女性类似的绊脚石。 国家经济研究局（National Bureau of Economic Research）最近的一份工作论文发现，在发生不当行为之后，女性顾问比男性更可能受到比男性更严厉的惩罚。 与男性同事相比，他们失业的可能性高20％，为找到新工作而挣扎的可能性高30％。
非营利性组织BlackFem，Inc.的创始人，总裁兼首席执行官Chloe McKenzie说，黑人妇女和有色女孩创造机会来建立和维持财富，他说，对该行业的负面看法也可能影响多样性。
麦肯齐说：“我认为很多女性，有色人种和有色女性都不会进入这个行业，因为金融界对有色人种和女性的信任度很高。”
McKenzie认为，该行业造成了22种局面，在这种情况下，妇女和少数族裔群体不愿寻求专业的财务建议，因为他们无法轻易找到与自己相识的顾问。 同时，由于对该行业的不信任，妇女和少数族裔无法进入该领域服务可以直接受益于他们建议的群体。
温克菲尔德说：“缺乏多样性对于出于多种原因寻求财务建议的妇女和少数民族来说是一个很大的问题，其中最突出的两个是舒适感和尊重感。” “由于男孩俱乐部，会员制权力结构以及随之而来的内在问题，那些外表或性别不一的人在寻求建议时往往会被其顾问选择吓倒或感到不适。”
这会扼杀他们的财富增长能力，可能会拉大贫富差距。 这也不利于咨询行业本身。
“当人们找不到与他们联系的顾问时，他们会灰心和拖延，或者开始寻求其他方面的指导，” Penn Mutual的分销副总裁Ande Frazier说。 “他们正在寻求机器人顾问，互联网或其家人和朋友的建议，因此忽视了顾问的重要作用。”
改善金融服务的多样性
金融咨询行业日益多样化的需求需要采取多方面的方法。
福斯说，除了开发针对性地针对少数群体和妇女的利益和文化的招聘实践之外，更好和更有效的指导计划还可以带来重大的改善。 早期强调金融教育也可以提升金融服务行业的职业，因此它已成为女性和有色人种的关注对象。
“我们应该针对高中学生制定宣传计划，他们需要知道我们的市场不仅是一个可行的行业，而且对于普通大众的长期福祉至关重要，” Foss说。 在大学一级，扩大实习机会可能对吸引更多妇女和少数民族进入该行业至关重要。
温克菲尔德说，这类计划所面临的挑战是确保他们为试图招募的人们创造一个舒适的环境。 这是McKenzie的组织所擅长的。 教育计划是BlackFem的重点，BlackFem通过在小学，初中和高中提供的计划以及为父母提供的在线研讨会来提高金融知识水平。 麦肯齐说：“我们在文化上反应灵敏，并将我们所服务的人的经验融入我们的课程中，最重要的是，我们看起来像我们所服务的选区。”
这些努力可以吸引女性和少数族裔加入顾问行业，但是金融业也必须在吸引其想要雇用的群体中发挥作用。 温克菲尔德说，鼓励多元化取决于金融服务公司采取更具包容性的思维方式：“偏向相貌相投的人是人类的工作，在非正常情况下需要有意识地寻求多元化。”
底线
财务顾问之间日益增加的多样性为行业及其所服务的人员带来了回报，这可能会产生深远的影响。
温克菲尔德说：“背景，经验，教育和思想的多样性拓宽了视野，从而拓宽了解决问题的能力。” “获取是美国财富的症结所在，如何实现，如何维持以及如何将其传递给子孙后代。 想象一下，为所有美国人增加这种获取机会的深远好处。”
