法律要求拥有6或7系列许可证的注册代表向经纪人经销商注册，以便向公众出售证券。 这些清算公司通常将自己定位为三种基本形式之一：提供全方位服务，打折或独立的公司。
虽然前两种经纪人交易商通常对自己的销售代表保持较高的控制水平，但独立经纪人通常允许经纪人在业务方式上几乎完全自由，这吸引了许多有经验的生产商，他们可以负担得起自己的费用。自己的管理费用和营销费用。
更多产品
创建了独立的经纪交易商，以容纳持有证券执照并需要后台支持等合规性和交易执行等服务的财务顾问。 这些公司通常会迎合经验丰富的顾问，这些顾问会从成熟的客户群中产生大量收入。
该类别中的大多数顾问不再需要经理来监督他们，并且通常不希望其公司的市场部门要求出售专有产品。 与折扣或全方位服务的公司相比，许多独立经纪人的交易所提供的产品和服务范围更加广泛。 大多数类型的公司都将提供主流产品，例如共同基金，年金，单位投资信托，中低端自动投资组合管理和退休帐户，而独立公司通常可以提供对公众不可用的高级资金管理平台的访问权限，替代工具，例如对冲基金，石油和天然气合作伙伴关系以及旨在满足特定市场细分（例如医疗专业人员）的交钥匙投资或储蓄计划。
合格的客户也可以使用其他替代方案，例如风险资本，私募发行和海外控股。
更高的支出，更高的开销
独立经纪人-经销商向计划者提供的另一个主要优势是佣金的支付要高得多。 许多折扣经纪人付给他们的销售代表固定工资，或者为在分支机构或办公室一级实现的生产目标提供奖金。 提供全方位服务的公司通常会提供某种基本工资，其佣金结构会放在顶层。 在这种安排中，佣金百分比通常在30％到60％之间，具体取决于顾问的生产水平，任期以及与公司的关系形式。 作为独立承包商工作的人通常会比直接受雇于公司的人获得更高的薪酬。 当然，在这些公司工作的计划者和经纪人通常很少或没有开销，而公司提供办公空间，名片，营销，行政支持和其他必要的便利。
独立公司通常会提供80％-95％的佣金支出，从而使销售代表从同等数量的业务中赚取更多收益。 当然，他们也不向经纪人提供全方位服务支持，因此那些试图确定哪种类型的公司最适合他们的经纪人将需要清楚地了解自己的自付费用，如果他们愿意，他们将支付他们走独立路线。
尽管独立经纪交易商没有告诉他们的代表如何经营他们的业务，但FINRA和SEC仍要求他们提供合规监督，以确保遵守所有相关法规。 许多公司还将提供额外的清算支持，以协助进行帐户管理和记录保存，尽管这项服务可能需要付出一定的代价。 代表可能会在他们决定使用和付款的服务中有一定程度的选择。
关键人物;主力;重要一员
尽管当今市场上有许多独立的经纪交易商，但一些最大和最知名的公司包括LPL Financial（LPLA），Raymond James（RFJ），Royal Alliance，Commonwealth，Cambridge，First Allied Securities和Securian Financial 。 也有一些公司同时提供全方位服务和独立服务，例如Ameriprise（AMP），Lincoln，AXA，Wells Fargo（WFC），Northwestern Mutual和Waddell&Reed。
底线
对于经验丰富的计划制定者来说，独立经纪人经销商通常是最佳选择，因为他们的佣金支出较高且监督最少。 选择使用它们的销售代表必须确定，他们将能够在此业务模型下产生足够的收入来支付自己的管理费用。 有关独立公司的更多信息，请访问LinkedIn的（LNKD）网站，该协会为全国独立经纪交易商协会。
