收费投资是指如何补偿财务顾问，特别是通过出售产品赚取佣金的能力。 这与只能收取费用的财务顾问相反，后者不能接受佣金，并且必须始终遵守信托标准。
分解基于费用的投资
术语“基于费用”通常用于描述混合顾问或双重注册顾问，他们可以向某些客户收取费用，也可以通过向其他客户销售产品来赚取佣金。 “基于费用”是由经纪人和保险业根据“仅收费”分类的成功而创建的术语。 研究发现，消费者发现这种区别令人困惑。
收费投资和客户
人们普遍认为“仅收费”的安排对客户来说是更好的选择，因为它不会存在利益冲突的威胁，但是对于某些（通常是较不富裕的）客户而言，收费顾问可能会更好，这些客户否则可能无法提供一个收费顾问。 收费的投资人和顾问可能会更有动力销售一种产品，从而为他们提供最好的佣金，而不是为客户提供最好的产品，因为他们只需要满足不太严格的适用性标准即可。 基于收费的顾问必须披露由于基于佣金的模型固有的道德风险而如何得到补偿。
问收费顾问的问题
提出以下问题，以确保确切了解收费顾问会为哪些潜在客户提供良好的服务：
- 您的专业资格是什么，与提供财务建议相关的教育背景是什么？您的专业知识是什么？薪水如何？ （费用，佣金或两者兼而有之）您是否遵守信托标准？为什么向我推荐此产品？ 为什么适合我？
收费投资和顾问
提供收费投资的吸引力与其提供财务顾问的灵活性以及通过经常性费用潜在创造可持续收入有关。 它使他们能够继续为喜欢坚持佣金模式的客户提供服务，该模式通常占顾问收入的很大一部分，并继续使用熟悉的，久经考验的产品。 对于可能寻求放弃其经纪商地位而转向独立RIA模型的顾问而言，尤其如此。 在这种情况下，他们可能会错过大量的尾随佣金。 随着混合顾问的人数不断增长，这一考虑尤其突出。
