目录
- 美国最热门的工作
- 职位描述
- 合规与道德程序
- 合规与风险管理
- 技能和资格
- 薪资范围
- 职业道路
- 公共部门合规职业
- 什么是财务合规性？
- 金融业职业
- 培训要求
- 学历要求
- 证券牌照呢？
- 工作经验
- 技能
- 底线
美国最热门的工作
几年前，《华尔街日报》将合规官标记为美国最热门的工作，考虑到现代美国商业环境的条件，这是有道理的。 在消费者金融保护局（CFPB），金融业监管局（FINRA）和四面楚歌但仍有效的环境保护署（EPA）时代，年轻的工人正在成长。
金融服务，医疗保健，电信和其他行业涌现出新的和更新的规则，法规和法律，这增加了对合格，有道德的个人的需求，并且对监管者和风险/合规专业人士明显有利。已经看到了工资上涨和新的工作机会。 美国劳工统计局（BLS）预计，到2024年，这一职业将增长8％。
在重要性和财务影响方面，首席合规官在某些高管人员中排在首席财务官（CFO）和首席执行官（CEO）之间，因为适当的合规环境使Sam叔叔无法与之相比，这代表了准备不足的情况竞争对手。
在金融领域，这一点越来越重要。 根据美国劳工统计局（BLS）的数据，2018年，合规工作收入最高的行业包括政府，信贷和管理。
重要要点
- 合规官是美国最热门的工作之一。合规官通常在金融服务，医疗保健和电信领域。合规官通常需要了解其所在行业的道德规范。在工程，法律，化学，经济学等领域，财务和管理通常是合规教育的一部分。
职位描述
合规官或经理职位在许多行业中都可以使用，但是担任合规官职位的个人的工作职责和责任是相似的。 任何合规官的主要职责是确保公司在遵守所有适用行业法规的前提下，以合法和合乎道德的方式运营。 这项工作首先要对特定行业的现行法规和道德标准进行深入分析。 合规官必须了解如何解释这些法规以及它们如何适用于公司的业务运营。
除了解法律法规外，合规官还必须对所在行业的道德规范和标准有充分的了解。 尽管在大多数部门中都有构成理论道德行为的规范，但在实践中，道德通常由合规官或经理来解释。 对道德规范的解释使得合规官了解公司的基本价值至关重要，以便他们可以建立和实施标准程序。 持续审查公司的道德标准是任何合规官工作的必要部分。
合规与道德程序
合规官还与管理层，员工和高级管理人员共享有关合规行为和道德程序的信息。 在监管负担沉重的行业中，合规官将大量时间用于制定，改进和向公司员工分发合规计划。 例如，金融服务行业的合规官将注意力集中在反洗钱计划上，包括正在进行的培训和教育计划，这些计划详细说明了员工如何保持与总体法规的合规性。 同样，在医疗机构工作的合规官可能会花费大量时间来创建和传播培训计划，这些计划的重点是披露和隐私法，以保护医疗机构的患者。
合规与风险管理
担任合规官职位的个人还应负责审查企业面临的当前和潜在风险。 有关业务或行业特定风险的信息将传递给高层管理人员，以建立内部控制以最大程度地降低风险。 合规官必须不断审查组织面临的风险以及为降低该风险而制定的程序，以便公司处于有效管理风险的有利位置。
技能和资格
一般而言，所有合规员工都需要分析，调查和决策技能。 出于显而易见的原因，最好是该官员在他打算以合规能力服务的任何行业中都有工作经验。
没有两个合规官面临相同的挑战，并且工作的性质使每个官生都成为永续学生：法规的变更始终在进行。 工程，法律和化学学位以及经济学，金融和管理学位是合规简历上的重要资产。 金融部门的那些人可能需要持有证券许可证（更多信息，请参见下文）； 相关领域的专业认证也是不错的选择。
$ 38, 320至$ 109, 650
合规官职业的薪资范围。
薪资范围
根据BLS 2018的统计数据，截至撰写本文时，最新信息显示，合规专业的年薪从38, 320美元到109, 650美元不等，每小时工资从18.42美元到52.72美元不等。 担任合规官职位的低收入者更可能具有最少的过去工作经验或持有与他所从事的行业没有直接关系的学位。 收入较高的工人通常在其职位上有很长的任期，或者在商业，会计，法律或金融领域拥有高级学位。 当然，在大型机构工作的人更有可能获得附带福利，从而增加总薪酬，而首席合规官所拥有的福利与其他C-Suite高管的水平相当。
职业道路
几乎每个领域都有合规性工作，这可能会使准备工作变得困难。 例如，在汇丰银行或富国银行工作的合规官与在陶氏化学或埃克森美孚公司工作的合规官有着完全不同的职责和教育要求。
有抱负的合规专业人士应确定自己有激情或诀窍的那些行业，并且他应该了解这些行业的实际和监管障碍。
某些行业，例如食品，化学，医疗保健和金融，正致力于促进合规部门的发展。 但是，合规人员的大多数新工作来自公共部门，而不是私营企业。
合规职业不仅涉及财务。 工作也可能在医疗保健和电信领域。
公共部门合规职业
根据BLS，合规官的前三名雇主是联邦政府，州政府和地方政府。 实际上，尽管薪酬较低，但地方政府（指定为OES的地方政府）雇用的合规官（截至2018年为28, 560）要比私营公司和保险公司（25, 390）多。
尽管州和地方公共部门合规工作的起薪通常比私营部门的低，但福利和工作保障要好得多。 即使是诸如科罗拉多州和明尼苏达州等公共福利相对较低的州，在拥有最佳私人雇主的情况下，也大大超过了平均福利待遇。 也很难被公共部门的工作开除，本质上增加了一种失业保险。 因此，尽管申请公共部门工作可能很麻烦，但对于那些对合规性感兴趣的人来说，这仍然是一个不错的选择。
什么是财务合规性？
在深入研究如何成为金融公司的合规官或合规团队成员之前，首先必须了解该工作的内容。 需要明确的是，合规人员的职责因公司和职位描述而异； 但是，以下是合规部门通常完成的任务：
- 确保公司遵守最低净资本规则;确保员工遵循内部合规准则;跟踪并处理客户投诉;与监管机构保持对话;审查销售活动和可自由支配账户;确保公司内其他主要负责人遵守证券法确保公司遵守州证券法确保所有员工都经过财产登记并按要求参加了继续教育课程确保公司遵守所有交易和做市规则公司或准备可能正在处理的仲裁案件的文件。
金融行业合规职业
如上所述，对于那些对合规性相关职业感兴趣的人，金融业是一个成熟的领域。 银行，经纪或投资管理公司的合规部门致力于确保所有员工和管理人员不仅遵守证券交易委员会（SEC）规定，还遵守金融业监管局（FINRA）规定。
培训要求
作为合规官或经理的职位通常不被视为入门级职位。 学士学位通常是最低要求，一些雇主可能会寻求高级学位，例如法律学位或工商管理硕士学位（MBA），特别是要获得更高级别的职位。
其他部门的合规官有机会通过公司合规与道德协会（SCCE）完成认证的合规与道德专业计划（CCEP）。 CCEP要求您参加强化的先修课程，并成功通过考试。 道德与合规官协会（ECOA）也提供类似的名称和认证课程。
学历要求
在1980年代，在合规部门工作所需的四年制学士学位的频率降低了。 那时，很多人只有高中文凭，即使他们确实大学毕业，也常常没有金融学位。 当时的想法是员工将在工作中学习。
所有这些都改变了。 如果您想在任何一家顶尖的公司任职，必须拥有金融，管理，会计，经济学或法律学位。 此外，尽管不是强制性的，但金融，会计或经济学硕士学位可以帮助使个人与众多拥有学士学位的其他候选人脱颖而出。 最后，拥有法学学位的人通常对竞争有所了解，因为他们已经对法律的运作方式有所了解，这通常使他们成为许多经纪行的最佳候选人。
通过国家监管服务办公室（NRS），寻求在金融服务和投资行业中担任合规官的职业发展者，可以完成投资顾问认证的合规专业证书。 该高级认证计划为参与者提供与法规遵从部门中的金融专家相关的最新法规内容。
证券牌照呢？
公司可能要求其合规人员获得许可。 公司通常要求合规人员参加Series 7和Series 63考试。 这些许可考试的课程使合规官可以对证券行业有良好的基础和了解。
公司可以赞助合规人员参加的其他许可包括14系列，26系列，27系列和39系列考试。 这些考试需要了解净资本规则，市政证券规则制定委员会（MSRB）规则，客户帐户维护规则，销售（和其他）监管角色以及记录保存。
工作经验
合规团队有时会雇用在其他领域或行业（例如经纪业务）销售和交易中工作过的人员。 但是，许多努力提高合规性的人似乎在贸易结算或运营方面具有丰富的后台经验。 相当数量的外地人员也具有会计背景，或者曾在大型证券交易所或FINRA担任过现场审计员或审查员。
除此之外，许多公司还将考虑候选人是否在类似规模和地位的公司中有过经验。 这种经验确保个人将能够处理合规部门的职责类型和通常疯狂的节奏特征。 大型公司或仓库中的合规官的工作性质通常比较小的区域公司中的合规官的工作性质要复杂得多。
技能
即使一个人满足了上述所有要求并在纸面上看起来不错，但他或她在遵守法规领域也必须具备某些特定技能。 例如：
- 个人应该以细节为导向，并能够在短期内查看和分析大型数据集。由于合规人员负责确保公司遵守FINRA的所有规则，因此他们必须能够解密信息（例如详细信息贸易活动），并能够确定个人和/或公司是否合规，合规人员必须对其他工作和职能（如销售和交易（以及与之相关的规则））有深入的了解。
底线
所有遵守法规的人都应该受到谴责。 也就是说，要正确完成这项工作，他们必须保持高度的诚信，并为公司的其他员工树立榜样。
