目录
- 财务规划师：基础知识
- 获得新业务
- 学历要求
- 顾问在哪里工作？
- 理财计划适合您吗？
- 结果
人们经常将财务规划师的角色与其他类似的工作（例如财务顾问）相混淆。 尽管这些工作之间可能有相似之处，但仍存在一些关键差异。 财务顾问通常是帮助人们管理其资金的人，而财务规划师则为其客户开发个性化的财务计划。 两位专业人员的教育背景和职称也可能有所不同。 理财规划师也可能具有特殊的专业知识领域。 如果您想成为一名财务规划师，则需要考虑一些关键点。 您是否具有正确的教育和成功所需的技能？ 这甚至是您正确的职业道路吗？ 请继续阅读以了解有关财务计划的更多信息，并参加我们的测验以帮助您做出更明智的决定。
重要要点
- 理财规划师可以帮助人们在理财的同时管理其资金。寻找客户和建立客户群对于取得理财规划师的成功至关重要。成为理财规划师需要具有学士学位，以及投资，税收，房地产规划等课程以及风险管理。如果您对销售感到满意，与人相处融洽，具有出色的分析和沟通能力，并且可以独立工作，那么财务计划可能适合您。
财务规划师：基础知识
财务规划师可以帮助人们管理自己的资金，同时整理财务事项。 像财务顾问一样，他们帮助客户制定长期的财务目标。 这些专业人员评估其客户的生活阶段，风险承受能力以及潜在投资。
理财规划师还通过帮助人们整理和选择投资，保险和其他金融产品来谋生。 由于许多理财规划师还专注于特定领域，因此他们可以为客户提供量身定制的服务。 其中一些服务包括（但不限于）退休计划，一般投资分析，房地产计划，税收计划和教育计划。
获得新业务
找到需要这些服务的客户并建立客户基础对于成功地成为财务规划师至关重要，因为满意客户的推荐是新业务的重要来源。 无论您是通过举办研讨会或讲座，通过社交或业务联系还是只是通过冷电话找到新客户，都必须找到他们。
您作为财务策划师的成功取决于您寻找并保留客户名册的能力。
拥有广泛的社交网络是许多成功的财务规划师在从事相关职业（例如会计师，审计师，保险销售代理，律师或证券，商品和金融服务销售代理）后进入该领域的原因之一。
学历要求
财务计划雇主寻找具有会计，金融，经济学，商业，数学或法律学士学位的候选人。 投资，税收，遗产规划和风险管理方面的课程也很有帮助。 财务计划的程序在大学中变得越来越广泛。
金融分析师也可能会寻求特殊的称号，例如注册财务规划师（CFP），特许金融分析师（CFA）和特许金融顾问（ChFC）。
通常，不需要许可证就可以充当个人财务顾问，但是出售股票，债券，共同基金或保险的顾问可能需要许可证，例如Series 6、7或63。这些考试由金融业进行管理监管机构（FINRA），并且为了参加大多数此类考试，需要由成员公司或自律组织赞助。
顾问在哪里工作？
在所有财务顾问中，有一半以上为金融和保险公司工作，包括证券和商品经纪人，银行，保险公司和金融投资公司。 但是，十分之四的私人财务顾问通常是在城市地区经营的个体经营，小型投资咨询公司。
根据美国劳工统计局（Bureau of Labor Statistics）的数据，预计2018年至2028年期间，金融分析师和个人理财顾问的总体就业人数将增长7％，快于所有职业的平均水平。 这是由于企业和个人的投资增加，自我指导的退休计划数量增加以及老年人数量增加的结果。 个人理财顾问将比金融分析师受益更多，因为婴儿潮一代可以为退休储蓄，而且受过更好教育的人口也需要投资建议。 此外，人们的寿命更长，必须计划筹集更多的退休年龄。
理财计划适合您吗？
参加此测验以帮助您了解：
测验：理财计划适合您吗？
1.您对销售感到满意吗？
答：我可以卖给祖母参加SuperNova音乐会的门票，但不能保证她会喜欢这场表演。
B.我可以卖给我祖母那张SuperNova的票，但是如果她不喜欢这个节目，我会感到内。
C.只有一个坏人会卖给他或她的祖母一张SuperNova票。
2.您处于人生的哪个阶段？
答：我刚大学毕业。
B.我已经放学了几年。
C.我已经从事了几年的工作，但是我已经准备好进行更改。
3.你性格外向吗？
答：我曾经担任过几乎所有加入过的俱乐部的主席。
B.我有足够的朋友让我开心。
C.一本好书，一个给自己的空间，没有间断是我对天堂的想法。
4.您可以被描述为：
答：善于分析，善于沟通。
B.具有分析性但不是一个好的沟通者，或者是一个良好但又不是分析性的沟通者。
C.既不善于分析，也不善于沟通。
5.在工作中，我更喜欢做我的工作：
A.完全独立
B.有点独立。
C.作为团队的一部分。
6.对我来说，成为一名规划师最有吸引力的是：
A.建立客户群的挑战。
B.建立自己的企业。
C.投资分析。
7.根据劳工统计局的数据，2018年理财规划师的年收入中位数为88, 890美元，其中包括佣金收入。 你对这件事有什么感想？
答：我从来没有过平均水平，我的收入将超过平均水平。
B.那对我有用。
C.为佣金工作只会使我感到紧张。
结果
