投资组合经理在财富管理公司，养老基金，基金会，保险公司，银行，对冲基金和证券行业的其他组织中工作。 他们代表个人或机构客户监督投资组合的日常管理。 投资组合经理通常负责投资组合的各个方面：从创建和管理满足客户需求的整体投资策略到通过选择适当的证券和投资产品组合并持续管理该组合来实施该策略。
投资组合经理通常会监督一支由资深财务分析师组成的团队，这些团队会产生分析报告和建议，以为投资决策和战略制定提供依据。 投资组合经理还与投资银行和其他卖方公司的分析师进行沟通，以确定适合特定投资组合的产品。 一些投资组合经理，通常包括在财富管理公司工作的投资组合经理，可能还被要求与个别客户见面并进行交流，以讨论投资策略，解释投资决策并提供投资组合绩效的最新信息。
关键要点
- 投资组合经理与一组分析师和研究人员一起为机构或个人投资者的投资组合制定投资策略和决策。投资组合经理通常以其财务分析师的身份开始其职业生涯。 ，经济学或其他以数字为导向的领域。要进行投资组合管理，需要获得FINRA的许可，在SEC进行注册以及通常包括Chartered Financial Analyst的专业认证。
投资组合经理职业道路
通常，投资组合经理开始他或她的职业生涯是作为金融分析师，为证券行业的公司从事股票，债券或其他证券的工作。 初级分析师职位通常对学士学位毕业生开放。 经过几年的经验，许多初级分析员返回学校，获得了工商管理（MBA）学位或其他相关的硕士学位，然后转为高级分析员。 适当的硕士学位可以立即使新申请人有资格担任高级分析师职位。
从事投资工作的高级财务分析师通常会在投资组合经理的指导下针对特定证券产生报告和建议。 高级分析师通常专注于特定类别的证券，花费大部分时间进行新的研究和分析，根据新的发展动态更新研究结果，与行业联系人交流并向管理层和客户提出建议。 高级分析师还监督和指导一个或多个初级分析师的工作。
凭借出色的工作表现和精湛的专业知识，高级财务分析师可以成为投资组合经理。 如果投资组合表现良好，管理者可能会毕业于拥有更多资金的更大投资组合。 高级投资组合管理职位通常是职业生涯的终点，尽管有些人会升入公司的领导职位或自行罢工以创办新公司。
投资组合经理的教育资格
相关领域的学士学位是从事投资组合经理的基本资格。 但是，许多雇主都要求拥有硕士学位，即使不是绝对必要的，大多数投资组合经理也会持有硕士学位。 根据美国劳工统计局（BLS）收集的2014年调查数据，美国65％的投资组合经理至少拥有硕士学位。 在财务经理中，拥有硕士学位的经理的年薪中位数为110, 000美元，比拥有学士学位的经理的年薪中位数高32, 000美元。
一般认为，各种本科课程为该专业的入门级职位做好了准备，包括诸如会计，金融和经济学等定量商业学科。 其他相关学科包括统计学，数学，工程学和物理学，所有这些学科都侧重于定量和分析技能的发展。
在硕士级别，投资组合管理人员通常会选择金融学或其他相关领域的MBA学位，例如工商管理或经济学。 金融领域的理学硕士学位也是一个不错的选择。
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根据Salary.com，2019年投资组合经理的平均年薪
其他投资组合经理资格
大多数雇主要求投资组合经理持有金融分析师证书。 该领域最杰出，最受雇主欢迎的认证是CFA研究所授予的特许金融分析师（CFA）称号。 任何具有学士学位和四年可接受工作经验的财务分析师均可使用此名称。 它被授予通过一系列三项考试的合格候选人。 许多雇主还将CFP董事会授予的注册财务规划师（CFP）称号作为可选资格。
根据与他们合作的资产种类，投资组合经理还必须获得金融业监管局（FINRA）的适当许可，该机构是在美国运营的证券公司和经纪人的监督机构； 参加资格考试通常需要雇主的赞助。 如果该工作涉及的资产管理超过2500万美元，则将要求管理人员在美国证券交易委员会（SEC）注册。
