特许金融分析师（CFA）称号是金融和投资界最受推崇和追捧的称号之一。
什么是CFA名称？
CFA机构将CFA称号授予通过一系列严格考试并满足其他特定要求的候选人。 该计划为候选人和CFA特许持有人奠定了高级投资分析和投资组合管理技能的坚实基础。 重点是在实际应用中，而不是学术理论。 许多人认为它是可用的顶级投资管理名称。
CFA指定课程包括10个主要主题领域。 总体而言，要求候选人学习分析工具，应用这些工具和概念来评估各种投资证券，并综合整个课程，使他们能够在现实的投资组合管理和财富规划中使用它。 主题领域是：道德和专业标准，量化方法，经济学，财务报告和分析，公司财务，股权投资，固定收益，衍生品，另类投资以及投资组合管理和财富规划。
通过率和测试要求
要获得CFA认证，候选人必须先按顺序通过三个级别的考试。 第一次考试每年进行两次，一次在六月，一次在十二月。 每年六月，其他两个级别仅每天进行一次管理。 一级考试的10年历史通过率为42％，二级考试的10年历史通过率为39％。 三级考试的10年历史通过率是53％。 查看这些及格率时，必须注意所有参加三级考试的候选人都已经通过了一级和二级考试。 除了通过三项考试外，候选人还必须具有至少48个月的合格工作经验，成为CFA学会的会员并缴纳年度会费，并每年签署CFA学会的道德守则和专业行为标准。
CFA指定利弊
赢得CFA的任命无疑会增加候选人的投资知识。 如果财务顾问受雇于较大的组织（例如银行或其他金融机构），则当候选人对组织变得更有价值时，获得CFA称号可带来职业发展机会。 考虑到每个级别大约需要300个小时的学习时间，并且大约需要四年的时间才能获得任命，因此，如果受雇的财务顾问有时间完成任命，那么几乎没有缺点。 候选人的个人投资知识激增，这为雇主提供了更好，更有效的解决方案。
如果财务顾问是自雇人士，并且在组织外部开展业务，则必须对决策进行更严格的分析。 任命无疑会增加顾问的知识，但是就时间而言，这是很大的机会成本。 花费更多时间来寻找客户，建立业务并提高运营效率可能会更好。 另外，请务必牢记CFA的名称仅专注于投资。 成功的财务顾问不仅精通投资，还精通于其他方面。 他们是保险计划，风险管理，投资，税收计划，房地产计划，退休计划和员工福利计划的大师。
尽管CFA是追求投资知识的最佳选择，但它当然不能涵盖财务计划的所有方面。 但是，从一般意义上来说，CFA的称职可能比那些开始自己的财务计划业务的人对企业界的帮助更大。
