财务顾问面临的主要挑战

今天的财务顾问在日常工作中面临着无数挑战。他们必须戴上许多帽子，包括资产经理，财务规划师，心理学家和市场营销人员才能成功。虽然大多数顾问都可以很好地戴上这些帽子，但总是很难胜任一两个角色。

以下是顾问在发展业务和向公众推广品牌方面所面临的最大挑战。

重要要点

没有人说担任财务顾问是一件容易的事，但是顾问所面临的许多挑战与财务或投资选择几乎没有关系。许多挑战涉及维持与客户的关系并管理他们的期望。较大的公司可能还希望寻求专业组织的支持，而不是一味孤单。

这是顾问需要了解客户心理才能取得成功的领域。尽管管理客户的投资组合可能是一项非常直接的工作，但管理客户的期望却要困难得多。对于投资回报和利率，许多客户抱有不切实际的期望。

顾问需要能够向客户展示他们如何为投资方程式增加价值。他们做到这一点的方法之一是帮助客户在投资中保持长远的眼光，以使他们不会偏离市场的每一次变动。当然，持续进行此操作需要花费时间，但是可以开始了解自己的顾问如何使他们保持正轨的客户将更有可能忠于其顾问。

顾问与客户保持密切联系的方式比以往任何时候都多，但是当事情进展顺利时，很多顾问都不会这样做。为了保持与大多数客户的牢固关系，无论市场在做什么，都需要持续不断的交流。顾问可能希望利用Skype和即时消息传递等服务，以便与精通技术的客户保持联系。

一些顾问陷入了困境，试图与在线和其他地方的信息保持同步。精明的顾问更专注于客户行为，而不是对最新消息做出反应。顾问还需要能够将其客户定向到经过准确性考验的可靠数据源。这可以帮助防止误解，并防止客户基于错误信息犯错。

许多财务顾问都是非常理性，善于分析的人，他们逻辑地思考。但是，许多客户的决定都是基于情感。顾问需要能够在情感上与他们的客户保持联系，以维持工作关系。这可能涉及到解释一项投资或计划决策的情感后果，以便他们的客户可以看到它如何在情感层面上影响他们。

独立财务顾问通常会在实践中感到孤单，几乎没有计划支持的方式。挣扎于此的顾问可以在诸如金融计划协会和美国保险与金融顾问协会（NAIFA）或美国个人理财顾问协会（NAPFA）之类的组织中获得支持。这些团体可以在营销，销售，业务管理和其他职业方面提供大量资源，可以使顾问的生活更加轻松。

顾问比以往任何时候都更重要的是了解他们的客户来自哪里，并使他们了解他们提供的价值。那些能够成功管理客户期望的人可以提高保留率和底线。加入其中一个专业协会也可以提供其他支持。