通过场外交易市场，外汇交易不断在全球范围内进行。 无边界空间允许无缝访问。 例如，尽管有地理界限，澳大利亚交易者仍可以通过美国经纪人通过欧元和日元（EURJPY）进行交易。
零售外汇市场中的投机交易继续增长。 结果，可能存在中介机构（银行或经纪人）从事金融违规行为，诈骗，过高的收费，隐性费用以及通过高杠杆水平或其他不良做法提供的高风险敞口。 基于Internet和移动应用程序的交易可以实现顺畅的交易流程，但同时也增加了无法识别的网站的风险，这些网站可能会意外关闭并潜逃投资者的钱。 法规确保避免这种做法。 法规旨在保护个人投资者并确保公平运营以维护客户利益。
选择外汇经纪人时最重要的标准是经纪人及其管理机构的监管批准状态。
美国当局如何监管外汇经纪账户
国家期货协会（NFA）是“为保护衍生品市场（包括外汇）的完整性而提供的高效，创新的监管计划的首要独立提供者”。 NFA活动的范围如下：
- 尽职调查后，向合格的外汇经纪商提供必要的许可证以开展外汇交易业务;强制要求遵守必要的资本要求;打击欺诈行为;对所有交易和相关业务活动强制执行详细的记录保存和报告要求。
可在NFA官方网站上获得详细的监管指南。
美国法规的主要规定：
- 客户被定义为“资产少于1000万美元且大多数是小型企业的个人”，强调这些规定是为了保护小投资者。 高净值个人可能不受标准规范的外汇经纪账户的覆盖。主要货币的可用杠杆限制为50：1（或外汇交易名义价值的存款要求仅为2％），因此未经教育投资者不要冒空前的风险。 主要货币定义为英镑，瑞士法郎，加元，日元，欧元，澳元，新西兰元，瑞典克朗，挪威克朗和丹麦克朗，可用杠杆是有限的到20：1（或小额货币名义交易价值的5％）。对于短期外汇期权，名义交易价值金额加上收到的期权费应作为保证金保存；对于长期外汇期权，整个期权费先进先出（FIFO）规则可防止在同一外汇资产中同时持有头寸，即特定货币对中的任何现有交易头寸（买/卖）将被平仓。相同货币对中的相反头寸（卖/买）。 这也意味着在进行外汇交易时没有对冲的可能性。外汇经纪商欠客户的钱只能在美国或货币中心国家的一个或多个合格机构持有。
美国法规有何不同
在注册交易帐户之前，应谨慎核实每个外汇交易公司，网站或应用程序的所有权，状态和位置。 有许多网站声称经纪费用低，杠杆率高（允许更多的交易风险和更少的资本）； 有些高达1000：1。 但是，几乎所有站点都在美国以外的地方托管和运营，并且可能未得到所在国有关当局的批准。 即使是本地授权的人员，也可能没有适用于美国居民的法规。 有关提供的杠杆，所需存款，报告要求和投资者保护的法规会因国家/地区而异。
以下是一些特定国家/地区的外汇经纪监管机构的列表：
- 澳大利亚-澳大利亚证券投资委员会（ASIC）塞浦路斯-塞浦路斯证券交易委员会（CySEC）俄罗斯-联邦金融市场服务局（FFMS）南非-金融部门行为监管局（FSCA）瑞士-瑞士联邦银行委员会（SFBC）英国-金融服务管理局（FSA）
验证经纪人的监管状态
NFA提供了一个称为后台关联状态信息中心（BASIC）的在线验证系统，在该系统中，可以使用其NFA ID，公司名称，个人名称或资产池名称来验证美国外汇经纪公司的状态。 应注意以正确的形式使用正确的名称/ ID，因为许多外汇经纪公司的名称不同（例如，网站名称可能与法定公司名称不同）。
底线 ：
金融法规很复杂，并且经常随着市场发展而变化。 他们还试图保持平衡。 太少的监管可能会导致无效的投资者保护，而太多的监管则会导致全球竞争力下降并抑制经济活动。
