Wellstrade评论

富国银行的经纪公司WellsTrade缺乏工具和产品，而且成本很高。 但是，那些正在寻求财富管理和咨询服务但又不打算非常主动地进行自我指导的投资的投资者可能不会介意WellsTrade的某些缺点。

WellsTrade经纪业务可能最适合依赖Wells Fargo满足其银行和财富管理需求的投资者。 优先考虑分析师研究和卖方建议的投资者也可以在WellsTrade上找到所需的东西。 但是，在这两种情况下，寻找低成本和高质量工具的非常活跃的投资者都会感到失望。

优点

• 广泛的研究和分析师建议

• 订单输入是手动的，但非常简单易懂

• 24/7电话支持随时可用，非常有帮助

缺点

• 图表和筛选工具质量低下

• 没有外汇，加密货币，期货或期货期权交易

• 与其他折扣经纪商相比，成本高于平均水平

交易经验

1.4

投资者可以非常轻松地输入股票，单腿期权，ETF和共同基金的订单。 WellsTrade不提供OCO或OCA之类的高级订单类型，但投资者可以使用标准限价，市场和停止订单。 订单输入过程很简单，但是需要手动操作，对于活跃的投资者来说可能会变得非常重复。 订单可以从观察列表或筛选结果开始。 WellsTrade平台是基于Web的，从页面导航到下一页需要花费一些时间，这使订单输入过程变得乏味。 但是，令我们印象深刻的是，投资者可以直接从订单输入窗口中选择税收批次。 期权价差交易者将不得不打电话给经纪人以单笔订单进行交易，这将产生额外的佣金。

投资组合工具提供了少量的可定制性，但否则，无法修改WellsTrade平台。 投资者无法通过图表进行交易，因此无法使用更复杂的订单输入选项，例如分期或篮子订单。 如果您交易不是很频繁，并且您喜欢WellsTrade与Wells Fargo的银行和咨询服务之间的联系，那么这些问题可能不是什么大问题。

交易技术

0

WellsTrade的交易技术很少。 该平台中的大多数网页都包含延迟报价，并且手动刷新订单窗口中的报价。 尽管WellsTrade将为有特定定单请求的帐户持有人提供服务，但与其他不专注于活跃投资者的公司相比，交易执行流程是标准的。

WellsTrade与Apex和Citadel等多家清算公司合作，他们接受订单流付款。 这可能会造成利益冲突，因为经纪人应尽一切可能为客户获得最佳价格，但他们有动机将订单发送给将支付最高费用的清算公司。 订单流支付会增加与WellsTrade交易的间接成本。

易用性

2.4

在WellsTrade设置帐户既快速又容易。 接收选项和保证金批准需要更长的时间，但不需要太多的额外工作。 帐户设置过程可以在线完成，电子邮件确认几乎立即到达。 新帐户持有人获得登录信息后，他们应该会发现基于Web的平台易于浏览，但速度非常慢。 大多数帐户功能，研究工具和订单输入都可以在两级菜单下找到。

订单凭单在整个平台上不可用，但是，耐心的人们很容易从平台上的大多数页面导航到订单凭单。 有一些功能可以自定义为其他布局，但除此之外，很少可以修改平台。 这些可自定义的功能之一，投资组合跟踪器与经纪网站分开存在，除了其他布局的灵活性外，其功能非常有限。

移动和新兴技术

3.8

WellsTrade移动应用程序与Web应用程序无缝集成。 在Web平台上对帐户或监视列表进行的更改将立即在应用程序中提供。 股票，期权和基金的定单输入过程几乎相同。 但是，无法在订单的移动版本中选择税额选择。 该移动应用不接受高级订单类型，许多页面上的报价均延迟了15分钟。

有一些基本的图表，并且移动应用程序中提供了新闻提要，但是图表和新闻提供可能都太有限，以至于投资者无法在其分析中使用。 该移动应用程序可实现指纹安全性，并且与基于Web的平台相比，通过菜单进行导航的速度更快，更轻松。 关于移动应用程序，最好的事情之一可能是与Wells Fargo的银行和财富管理应用程序集成。

产品范围

2.6

WellsTrade可能会满足对股票，ETF，基金，固定收益和期权感兴趣的临时投资者的需求。 但是，WellsTrade无法访问期货，期货期权，加密货币或外汇交易。 对于被动投资者而言，有大量的无交易费共同基金选择和可接受的共同基金筛选工具。

由于WellsTrade与富国银行（Wells Fargo）及其财富管理业务相关联，因此他们的机器人顾问产品可能是寻求低成本投资咨询服务（包括与人类顾问接触的投资者）的理想选择。 机器人顾问提供的默认投资组合在行业中非常典型。

新闻与研究

2.6

与业内其他工具相比，WellsTrade的资金筛选工具相当标准。 但是，库存筛选工具的功能非常有限，因为许多筛选器缺少上下文。 虽然大多数投资者可能会发现WellsTrade筛选工具过于局限，无法用于高级研究，但能够从搜索结果列表中创建交易凭单很方便。

市场新闻是由路透社提供的，WellsTrade平台中的大多数研究都是由富国银行内部分析师创建的。 我们发现研究报告，市场评论和投资建议均高于行业平均水平。 专注于长期持有的投资者很可能会喜欢WellsTrade提供的许多卖方研究。

投资组合分析和报告

3.2

与其他折扣经纪商相比，WellsTrade投资组合分析工具高于平均水平。 投资者可以查看图表和表格，按资产类型细分投资组合中的持有量。 性能报告易于访问且非常详细。 但是，如果投资者希望与顾问合作，则可以大大改善这种经验。 与顾问一起工作会增加成本，但是一些投资者可能会认为这是填补自己的投资技能空白所必需的。

投资者可以在定单中选择税项，以优化其帐户管理。 此外，税务会计报告是详细且有用的。 同样，与顾问合作将改善您的税收筹划，但可能会增加额外的费用。

客户支持

3.4

WellsTrade提供24/7的客户支持服务。 我们发现客户服务代表和经纪人非常专业和知识渊博，并且持有时间短。 在常见问题页面之外，在线帮助有限。 例如，WellsTrade不提供在线聊天支持。

其他特殊功能（如股票借贷程序）也不可用。 WellsTrade具有与Wells Fargo及其分支机构网络关联的优势，但是并非所有分支机构都提供经纪人，因此根据您所在的位置，面对面支持的访问方式会有所不同。

教育与安全

2

在常见问题解答页面和其他简短摘录之外，几乎没有在线教育。 新投资者可能会在基本的投资理念上苦苦挣扎，找不到太多帮助，更重要的是，他们可能会发现学习如何使用WellsTrade工具的难度很大。 例如，对股票进行筛选的经验有限的非专业人士或投资者不太可能自行浏览筛选工具。 退休计划工具中包含一些附带的教育内容，但缺乏真正的深度。 我们认为，WellsTrade的重点似乎主要集中在依靠顾问帮助他们解决问题的客户上。

WellsTrade的帐户持有人可以设置两因素身份验证，并在移动应用程序上使用生物识别安全性（指纹ID）。 但是，在过去的几年中，富国银行（Wells Fargo）/富国贸易（WellsTrade）发生了数起广为人知的数据泄露事件。 客户信息被意外发送给无关的收件人，帐户持有者也成为成功的恶意黑客的受害者。 尽管WellsTrade是一个独立的实体，但与Wells Fargo的重叠及其长期存在的安全性和内部控制问题对于任何投资者而言都是重大问题。

费用

1个

WellsTrade有$ 0股票/ ETF（不包括便士股票）佣金。 WellsTrade的每户年费为$ 30。 WellsTrade还需要支付95美元的传出帐户转帐费和每小时15美元，每个文档帐户研究和文档检索费5美元。

期权和固定收益佣金处于平均水平的高端。 例如，期权交易者将支付$ 5.95加上每份合约$ 0.75，这是一种双重定价方案，在折扣经纪商中越来越少见。

你需要知道什么

关于WellsTrade，我们可以推荐的最好的方法是将其与Wells Fargo财富管理服务集成在一起。 否则，经纪人的高昂成本，有限的工具以及缺乏教育对许多投资者都不太有吸引力。 我们仍然担心，富国银行持续存在的安全问题会在将来影响到WellsTrade客户。

对于富国银行的分析和研究爱好者，我们认为富国银行可能会提供一些价值。 与该市场细分市场中的许多其他经纪商不同，富国银行的内部分析师提供买卖建议和详细分析，可在WellsTrade平台上进行访问。 对于合适的投资者，优于平均水平的研究，良好的24/7电话支持以及与Wells Fargo银行帐户的集成可能是不利的。

方法

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