尽管不必为财务顾问提供咨询的执照，但通常要求他们拥有各种证券许可证才能出售投资产品。 顾问计划销售的特定产品，以及他们获得补偿的方法，决定了需要获得哪些许可证。
以下是美国财务顾问持有的几种常见许可证的概述。 其中包括6系列，7系列，63系列和65系列许可证。
系列6许可
系列6由金融业监管局（FINRA）管理，使金融顾问能够出售打包的证券，例如共同基金和可变年金。 只有系列6的财务顾问可能不会出售个别股票或债券。
许多顾问首先获得Series 6，然后再进入更全面，更难获得的Series7。这样，他们可以在学习Series 7的同时获得动手经验，甚至出售有限的产品。
系列7许可证
Series 7是财务顾问执照的黄金标准。 该许可证也由FINRA管理，使顾问可以出售几乎所有类型的投资产品。 7系列的被许可人可以出售股票，债券，期权和期货。 该许可证还授权出售打包证券，即使您没有有效的Series 6许可证也是如此。 Series 7唯一不涵盖的证券是需要获得Series 3许可证的商品以及房地产和人寿保险，两者均具有许可证。
因为Series 7赋予了如此广泛的权威，所以对于财务顾问而言，这是迄今为止最困难的许可证。
从2018年10月开始，FINRA将创建一个新的《证券行业基础知识》（SIE）考试，这将成为修订后的Series 7考试的必备条件。 候选人将被要求通过系列7和SIE考试，以获取其一般证券注册。
63系列许可证
每个州都要求金融顾问在其境内开展业务的63系列许可证。 这是系列7或系列6之外的考试，您必须通过。考试更短，更容易，仅需75分钟，但涵盖了许多有关法律和法规的细节，其中一些已知可以通过测试-接受者。
65系列许可证
州还要求65系列，但仅针对财务顾问，而不是佣金，要收取费用。 像63系列一样，该考试也非常注重规则和规定，因为对于没有获得佣金的顾问，规则存在很大差异。 值得注意的是，拥有CFA或CFP之类专业名称的个人可能有资格获得FINRA豁免其65系列要求。
也就是说，65系列的许多材料是对顾问在7系列上已经看到的内容的重新演练，因此，在随后进行测试时，该测试被认为相当容易通过。 参加两项考试的大多数顾问都首先参加Series 7。 对于不通过系列7的一小部分顾问来说，系列65可能会很困难。
