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- 客户人口统计
- 寻找潜在客户
许多公司向其顾问和经纪人指示他们想要招揽的确切客户类型。 尽管它不是一成不变的，但是大多数鼓舞人心的公司希望他们的销售代表寻找流动资产在100万至500万美元之间的中年（或更年长）个人。
这些客户可能是利润丰厚的客户，但也可以说，方括号括起来了所有错误。 有些人认为，顾问应该针对现金或流动投资在50, 000美元至500, 000美元之间的21至45岁的人群。 但是，这可能会过于狭narrow，而使一大批潜在客户不知所措。 如果您是一位希望增加自己的业务往来的顾问，那么您也许不应该忽视年轻而富裕的一群投资者。
重要要点
- 许多财务顾问被教导要寻找拥有大量流动资产的新客户，其中许多都是较老的，以保持稳定的业务。然而，年轻，富裕的客户通常需要财务咨询，尽管他们如今，很少要投资的人也不太可能拥有顾问。无论您的目标人群是什么，了解在哪里以及如何结识更多适合这种方式的人对于发展您的业务至关重要。
客户人口统计
大多数拥有高资产净值的中年人都是以自己的方式生活的。 他们更有可能已经拥有财务顾问，并且不太愿意接受试图募集资金进行投资的新移民。 相反，他们年轻，富裕的同行通常更愿意接受建议。 他们也更有可能发生改变生活的事件，从而造成流动性状况，从而为精明的顾问提供了机会。
作为注册代表，这并不意味着您应该拒绝高端帐户。 他们是巨大的收入来源，如果您做得好，他们很可能会将您引荐给其他有钱人。 但是，请记住，年轻的工人更倾向于转职（并将其401（k）资金用于IRA）并随着家庭的成长而买卖房屋。 在这些情况下，他们很可能需要金融专业人士的建议，并且在年轻的人群中发生的频率更高。
此外，年轻一代更有可能生孩子，在许多情况下，他们需要一捆钱才能上大学。 一位聪明，进取的顾问可以帮助您实现年轻家庭的财务目标。 毕竟，这些年轻，富裕的家庭实际上才刚刚起步。 随着家人的成长和生活状况的变化，您将有无数的机会建立互惠互利的关系。
您也可以考虑缩小业务范围，以瞄准高资产净值客户或工人阶级家庭。 富裕的客户可能会赚钱，但周围的客户很少，其中许多人已经建立了顾问关系，换句话说，竞争可能很激烈。 在职和中产阶级的客户比以前更富裕，并且不太可能拥有顾问。
当然，您需要积累大量的业务，从较小的客户到等于一个富裕的客户，因此要权衡取舍。 富裕的客户可能要求更高，期望获得最高质量的服务，并且短期内更专注于回报，而较富裕的客户可能更愿意实现大学或退休储蓄等目标。
寻找潜在客户
那么，您如何找到这些人，以便进行销售推销？
清单
作为注册代表，您可以注册由营销公司提供的许多邮件列表，这些列表可以帮助您确定人口统计信息。 当然，您也可以随时签出本地电话簿。 本地营销公司可以为您提供类似的数据。 查找您所在区域的人员列表，因为他们将更易于联系。 现在还存在一些仅在线服务，可以通过电子邮件或社交媒体营销提供线索。
地方组织
考虑加入您当地的商会。 这将使您结识社区中的各种企业主和知名人士。 这些人可能需要资金来开展商业活动，如果您与他们建立了关系，那么他们可能就是他们选择帮助他们的人。
另外，请考虑加入可能提供联网机会的本地体育馆或其他本地组织。 这些使您可以结识社区中的不同人群。 请记住，人们喜欢与可以看到和触摸的人进行业务往来，而不仅仅是电话语音或电子邮件中的文字。
与其他专业人员联系
与当地的注册会计师，律师，医生，汽车销售代理商，房地产代理商和保险代理商交朋友。 这些人将提供适合您要定位的人口统计信息的多个本地人的财务状况。 提议建立一个推荐系统，在这里您可以为他们提供业务，然后他们将以您的方式发送业务。 这可行！ 这是获得大量合格客户的好方法，而无需打个电话。 诸如BNI和商会之类的专业网络组织可以成为链接和共享推荐的绝佳资源。
学校活动
考虑与当地学校联系，让孩子们（免费）讨论您作为注册代表的职业。 学校管理人员通常会接受这一点。 这使您可以向社区的新成员介绍自己，并有助于孩子理解储蓄和投资。 您甚至可以将孩子们的名片和描述您自己，您的公司，您的执照和能力的文献送回家。 这将为社区中成长中的家庭的年轻夫妇打开许多大门。
看本地
您当地的社区充满了年轻，富裕的投资者，他们愿意为自己和家人聘请财务顾问。 顾问必须在发现和确定销售线索的方法上具有创造力。 这些人并不总是高资产净值投资者，也没有任何客户可以使您变得非常富有。 但是，随着时间的流逝，在您的业务簿中添加大量此类客户几乎可以保证在不久的将来会有稳定的佣金流。
