离婚财务分析师协会是什么?
离婚金融分析师协会(IDFA)是一个致力于向金融专业人士提供有关离婚的特定问题的教育组织。 离婚金融分析师协会(Institute for Divorce Financial Analysts)向完成其模块化学习计划的会员提供认证,该计划着重强调离婚税法和资产分配。 离婚的人可以联系IDFA,这将帮助他们找到合适的代理人来帮助他们完成离婚程序。
了解IDFA
IDFA对经过认证的离婚金融分析师或CDFA进行培训,以帮助支持离婚流程。 这些分析师受过离婚和解所带来的各种税收后果的教育,可以帮助离婚夫妇的财产和财产公平分配。 CDFA还可以在和解程序中担任客户律师的顾问或调解员。
IDFA活动
IDFA称自己为“北美离婚计划理论和应用的权威。IDFA将建立客观,可靠且符合认证机构现行基准的离婚金融分析师认证标准。IDFA有助于确保财务健康和通过个人被认证为离婚财务分析师的资格,使离婚公众受益。”
拥有证书的从业者了解财产分割的短期和长期影响,分析养老金和退休计划,确定客户是否可以负担婚姻住房,以及是否可以负担他或她的承受能力。认识到不同解决方案的税收后果。
大部分角色涉及收集客户的财务数据并进行分析,然后提出不同的方案并讨论客户的预算和支出。 他们帮助客户收集财务和费用数据,确定其未来的财务目标,制定预算,设定退休目标,确定他们愿意用其投资承担多少风险,并帮助确定他们想要的生活方式。
要获得提名,候选人必须具有至少三年的金融或离婚专业经验并拥有学士学位。 这包括作为金融专业人士,会计师或婚姻律师的经验。 在购买课程或考试之前,考生还应该具有金融计算器的工作知识。 为了保留CDFA的名称,持有人还必须每两年获得15个与离婚有关的继续教育时间。
自学课程已被CFP董事会和美国大学接受为16个CE学分和32个PACE学分的CE提供者。 课程内容包括离婚的基本知识,离婚的财务问题,离婚的税收问题和案例研究模块。