目录
- 您的客户看不到价值
- 你被指责为市场
- 不断追求金钱目标
- 你失去了热情
- 您可以做些什么来改变
您担任财务顾问已有好几年（或更长时间），并且觉得自己从未遇到过麻烦吗？ 还是您发现，虽然过去曾经很成功，但新时代的技术和机器人咨询已使您的工作几乎过时了？ 我知道金融咨询行业中很多人都在挣扎。 他们失去了左右的客户，而留下的客户越来越多地落入PITA类别。 有些人甚至完全摆脱了行业，因为他们认为自己再也无法成功。
那么，在这一切不好的情况下，有什么好消息吗？ 当然有 尽管现在可能有很多顾问在挣扎，但也有很多人正在享受前所未有的成功。 两组之间有什么区别？ 很多时候，这只是对其业务计划的一些更改以及一些思维上的调整。 是的，就是这样。 如果您的财务咨询业务陷入困境，这是一些可能的原因。
重要要点
- 并非所有的财务顾问都能找到最初的成功-这是一项艰巨的工作，涉及的许多工作都是关于营销自己和寻找客户，而不是就财务提供建议;与此同时，自动顾问等自动投资工具正在侵入传统顾问专业知识。为了脱颖而出并扭转您的业务，顾问需要增强其增值能力，专注于软技能，并重新激发您为客户服务的热情。
您的客户看不到您的价值
当他们可以从自动化系统中获得与顾问一样的财务计划服务时，客户就会合理地质疑您的价值。 顾问可以简单地通过帮助客户交易股票或向IRA投入资金来为客户带来价值的日子已经一去不复返了。 如今，您需要向客户展示更多（例如指导他们并与其他专业人员建立联系），以使其成为他们生活中不可或缺的一部分。
你被指责为市场
您知道您无法控制市场的运作，您的客户也可能也知道。 但是，当他们的股票储备或投资组合受到打击时，这并不能阻止其中一些人责怪您。 当您不为客户提供增值服务时，重点往往会一直集中在您无法控制的资金和市场上。
您一直在追求货币目标
您还在基于佣金的结构上工作吗？ 您是否正在为一家大型公司工作，该公司每年会夸大您的销售目标，以便您不断追逐该奖金？ 如果是这样，您根本没有正确的心态来帮助客户。 当他们想被倾听和理解时，您正在考虑您需要实现的下一个大目标，以及他们的资金将如何帮助您实现目标。
您对所做的事情失去了热情
PITA，市场的罪魁祸首和不断追求目标，很容易使您的职业生涯失去激情。 当您对所做的事情失去了爱时，就会显示出来。 您可能认为自己对客户很好，但是当您对每天上班不再感到兴奋时，他们就会始终知道。 我们所有人都知道与不喜欢他们所做的事情的人在一起工作的感觉是什么，不足为奇的是，这将导致业务损失。
您可以做些什么来改变
如果您遇到以上任何一种情况，请不要放弃希望。 您仍然可以扭转局面，重新焕发对业务的热情。 您可以通过以下几种方法进行更改。
考虑一个基于建议的业务。 如果您一直在研究基于佣金的结构，那么这一更改可能会改变世界。 当您成为基于建议的财务顾问时，您可以完全专注于客户的需求，而不必担心追求目标和增加佣金。
关注客户，而不是钱。 许多顾问忘记了我们不从事货币业务。 我们从事人事业务。 倾听客户的声音，真正了解他们的目标和梦想，找到帮助他们实现目标的方法是我们的工作。 是的，金钱是我们经常使用的工具，但绝不应该只是钱。
学习软科学。 您的客户不仅会在金钱上，而且会在各种不同的主题上向您寻求建议。 当您学习软科学并了解有关人类行为，情感和脆弱性的更多信息时，您可以成为他们的更好的导师。 这不仅增加了您在他们眼中的价值，而且还使事业更加充实。
如果您的财务计划业务陷入困境，并不一定意味着您需要寻找新的职业。 有时，您所需要做的只是进行一些更改，并以崭新的眼光看待您的业务。 当您成为客户的良师益友时，深刻理解他们并引导他们迈向更美好的未来，那么您就已经了解了财务看护人的方法。 您已经知道成为忠实的建议提供者意味着什么，以及如何利用金钱为自己和所服务的人们提供更充实的生活。
