如果您有兴趣聘请财务顾问，则可能会遇到名字旁边有缩写CFP的人。 CFP代表认证财务规划师，表示某人已通过CFP考试，因此符合CFP董事会的要求。
CFP认证为金融专业人士提供了100多种认证。 CFP最显着的要求之一是受信或可信赖性。 这要求每个CFP必须将其客户的需求置于自身之上。
大多数金融专业人员不需要这样做，这使得CFP及其董事会成为保护消费者利益的重要而独特的实体。 （有关更多信息，请参阅： CFP董事会：它是什么以及它如何工作。 ）
什么是CFP董事会？
CFP董事会负责区分谁可以被证明是财务规划师。 其董事会有权将CFP的名称从获得该名称的任何人中删除。 （有关更多信息，请参阅： 前三名财务顾问证书 。）
“一旦您通过了CFP考试，CFP董事会将继续监督顾问，” Halpern Financial的CFP和财富顾问Melissa Sotudeh说。 “尽管它不是监管机构，不能施加罚款或法律处罚，但违反CFP理事会道德守则的顾问将删除其CFP称号，并将其踢出组织。”
当您拥有负责管理价值数百万美元的投资的专业时，您需要具有负责任的权力，以确保人们不会滥用自己的权力。 结果，CFP保护了消费者免受寻求快速赚钱的掠夺性财务顾问的伤害。 （有关更多信息，请参阅： 金融认证字母汤 。）
董事会的历史
CFP董事会目前有14名成员，来自全国各地的金融专业人士。 CFP是一个相对较新的职业； 董事会在1970年代首次提出了CFP的构想，尽管自第二次世界大战结束以来就一直在进行财务规划。 （有关更多信息，请参阅： 财务规划师与股票经纪人：职业咨询。 ）
该委员会于1985年首次成立，旨在对新计划者进行认证，并确保有一个公平，独立的组织来监督该行业。
CFP名称的重要性
与某些证书的价值不仅仅在于打印的纸张不同，CFP的名称是周围最负盛名的金融证书之一。
Sotudeh说：“ CFP理事会提供的CFP任命实际上是很重要的，因为它需要进行大量的前期工作。通常需要9个月到2年的学习时间。”
CFP的某些要求包括拥有学士学位并参加有关CFP考试涵盖的100个不同主题的课程。 考试需要10个小时才能完成，并且有将近300个问题。 通过率约为50％。 （有关更多信息，请参阅： 为什么财务顾问需要赢得CFP认证 。）
考试每年只提供3次考试，对于新手来说，正确无误非常重要-从统计上讲，复读者的合格率持续下降。 您还必须先在金融行业工作，然后才能获得CFP许可证。 您还必须遵守其他道德要求，已经持有证书的人员必须接受持续教育要求。
底线
无论您是想获得CFP执照还是只是针对财务规划师的市场，请不要对CFP的名称ski之以鼻。 这三封信表明某人有资格进行财务和投资计划，并为他们的客户提供了诚实的信托利益。 并非每个自称为财务顾问的人都可以这么说。 您还可以确保雇用仅收费的CFP，该费用不会根据您完成的交易次数而支付。 （有关更多信息，请参见： CFP，CLU或ChFC：最佳？ ）
