Quicken是由Intuit,Inc.(纳斯达克股票代码:INTU)开发的三个非常著名,使用广泛且非常成功的财务软件程序之一。 随后,Intuit于2016年将其个人财务管理工具出售给了私募股权公司HIG Capital。
Quicken为用户提供从基本检查和储蓄账户管理以及预算到服务组合分析和管理功能(例如资本收益跟踪)的服务。 该程序有基于Windows的版本以及与Apple操作系统兼容的Mac。
尽管Quicken是为许多全球市场制造的,但Quicken仍然主要专注于北美客户群。 自从1984年首次发布以来,Quicken一直在其小众市场中占据主导地位,但有许多类似的替代产品可供使用,并且正日益挑战其主导地位。
Mint.com
Intuit本身在2009年收购了Mint.com中的Quicken,提供了一个更简单,更基础的替代方法。Mint.com是基于Web的,而不是独立的软件程序。 它是一项免费服务,仅提供基本功能,例如创建和跟踪预算,财务目标以及监控个人信用评分。 Mint.com提供的服务类似于Quicken最基本的“入门”版本中包含的服务。 它不提供重大的投资管理服务。 由于该程序会自动假定所有下载的数据都是正确的,因此该程序因帐户同步问题而被批评,因为该程序不允许每月进行银行对帐。
Mint.com是只读服务,对于该程序而言既是加也是减。 只读服务提供了更高的Internet安全性,因为即使有人能够访问用户的信息,他们所能做的就是查看帐户。 他们无法采取任何行动,例如从他们身上转移资金。 当然,作为只读服务的弊端也限制了该服务的用户可以执行的操作,因此也限制了该服务的功能和功能。
与几乎所有类似的个人财务管理程序一样,Mint.com可以通过几乎任何与Internet连接的设备进行访问,包括个人计算机,平板电脑和智能手机。
个人资本
对于喜欢使用基于云的程序并提供广泛的投资管理工具的个人,Personal Capital是Quicken的一种有吸引力且便宜的替代方案。
个人资本与注册的投资顾问有着紧密的比较,后者管理着80亿美元的资产。
基本的个人资本金融服务包是免费的,其中包括帐户跟踪,预算编制,账单支付和其他基本服务。 它被称为公司的投资服务,用户最多可拥有200, 000美元的可投资资产。 Personal Capital主要从选择升级到公司提供的个人财富管理服务的个人赚钱,为此,它开始对所管理的100万美元资产收取0.89%的费用,对于下一个1000万美元,其收费范围为0.49%。 使用付费财富管理服务,将为客户分配一位个人财务顾问,并从客户那里获得财富管理公司期望的所有常规服务,包括税收和遗产规划,税收损失收集,保险建议,儿童教育基金以及任何其他形式的服务。其他为客户提供全面财务管理的必要服务。 个人资本的费用大大低于全面理财服务的平均费用。
仅提供的免费个人理财服务具有广泛性,并且与Quicken提供的服务相比具有竞争力。 包括预算,退休计划者,401(k)费用分析器和投资分配目标检查器等服务。 预算部分包括现金流量工具,该工具使个人可以输入收入和支出,然后每周,每月或每年接收对其预期现金流量的分析。 退休计划者可以用来制定退休计划,然后监视用户遵守计划的紧密程度。 这项免费功能允许用户设置支出和储蓄目标,跟踪收入事件并预测其投资组合的未来价值。 此免费模块中提供的输入变量的全面功能和灵活性,可与任何可比较的免费或付费服务相媲美。 资产分配组件确定用户的风险承受能力,然后提出适当的投资分配建议。
Personal Capital在多个级别上都受到了好评,其中之一是,与大多数此类程序相比,它提供了更好的帐户同步性。 它还在客户服务方面获得了很高的评价,在免费的金融服务软件程序方面获得了罕见的成绩。 与Quicken相比,Personal Capital提供了更深入的投资分析和计划。 它还通过使用两因素身份验证来提供增强的安全性。
个人资本服务可通过计算机,平板电脑或手机访问。
网上银行
由IGG Software开发的iBank专为Apple操作系统而设计,被誉为Mac用户Quicken的替代产品。 iBank于2004年首次推出,旨在充当个人或小型企业财务管理计划。 它提供多种金融服务,包括银行,信用卡,贷款和投资账户管理。 iBank提供详细的收支分析,并不断更新图表。 Quicken中未包含但iBank的标准功能包括多币种功能和可变贷款摊销。 可以在一个中央仪表板上找到iBank审核个人所有财务账户的平台:支票,储蓄,货币市场,股票和固定收益投资,退休账户,贷款账户和经纪账户。
iBank在提供的投资绩效分析,跟踪股票,股利和股票期权的买卖方面表现突出。 该程序可以轻松制作和打印自定义财务报告,甚至允许用户在需要时打印新支票。