自1976年Vanguard的500指数基金开始以来,指数共同基金行业的规模和知名度就一直在增长。指数基金追踪市场指数的组成部分,例如标准普尔500指数,而共同基金是包括从许多投资者那里收集的资金池。
通常,由于运营费用低,投资组合周转率低,市场覆盖率高以及被动投资的机会而吸引投资者投资共同基金。 在这里,我们看一下美国四大股票指数共同基金:先锋500指数基金(VFINX),先锋总股票市场指数基金(VTSMX),富达500指数基金(FUSEX)和嘉信总股票市场指数基金(SWTSX)。 截至2018年10月5日,此处提供的所有信息均准确无误。
先锋500指数基金
创立这只股票的指数基金,就其整体长期业绩和低成本而言,仍然是最好的股票之一。 先锋500指数基金(Vanguard 500 Index Fund)尽责地与标准普尔500指数(S&P 500 index)的回报相提并论已有四十年之久,而收取的管理费仅为0.14%。 它的资产超过4, 500亿美元,投资于510种不同的大型股,这些股票均按标准普尔500指数的实际市值加权。 自成立以来,先锋500指数基金平均每年回报11.11%,费用率非常低,仅为0.14%。
先锋总股市指数基金
先锋总体股票市场指数基金是首批通过纳入中型和小型股票而投资于整个股票市场的基金之一,这使其在过去几年中表现优于标准普尔500指数。 该基金规模为7493.0亿美元,追踪MSCI美国广泛市场指数,该指数几乎占在纽约证券交易所(NYSE)和纳斯达克交易的美国股票总市值的100%。 自成立以来,先锋总体股票市场指数基金每年平均回报9.90%,并且与先锋500指数基金一样,其费用比率为0.14%。
富达500指数基金
富达紧随Vanguard之后,提供了业内最广泛的指数基金。 它的旗舰指数基金是富达500指数基金,该基金拥有超过1, 660亿美元的资产,投资于650只股票,主要集中在信息技术,金融,医疗保健和非必需消费品领域。 由于该基金可以在标准普尔500指数以外的资产中进行多达20%的投资,因此它的波动性往往大于该指数,但也具有超越该指数的潜力。 自成立以来,该基金每年平均回报率为10.46%,而0.015%的费用比率是最低的回报率之一。
施瓦布总股市指数基金
Vanguard和Fidelity在规模上可能会主导指数基金行业,但是嘉信理财在其自身的低成本基金菜单上表现强劲,其中以嘉信理财总股票市场指数基金为首。 该基金追踪道琼斯美国股票市场总指数,该指数包括整个美国股票市场。 基金可投资于短期衍生品和期货合约,以弥补基金与指数之间通常存在的业绩差距。 它还可以根据其在指数中的相对权重,选择将投资集中在特定部门或一组部门上。 在过去的十年中,嘉信总股票市场指数基金的年均回报率为12.67%。 在过去的五年中,它的年平均回报率为13.06%。 该基金的费用率很低,只有0.03%。