尽管所有提供全方位服务的经纪人都在努力为客户提供高水平的服务，但这些公司在许多方面采用截然不同的方法来开展业务。
一些全方位服务的经纪人追求公司客户，而另一些则针对个人。 美林（Merrill Lynch）和爱德华·琼斯（Edward D. Jones）是全方位服务领域的两家主要公司，已经存在了数十年。 一个正在将其培训和销售人员带入一个新的方向，而另一个则坚持使用一种更传统的方法，该方法在过去几年中取得了可观的增长。
起源与历史
1914年1月6日，查尔斯·E·美林（Charles E. Merrill）在纽约华尔街7号开设了经纪公司。 他的朋友埃德蒙·林奇（Edmund Lynch）很快加入了他的行列，第二年公司更名为美林（Merrill Lynch）。 早期，该公司进行了几项审慎的投资，并获得了丰厚的回报，其中包括RKO图片和Safeway杂货店。 1941年，该公司与商品和投资银行公司Fenner和Beane合并，这成为华尔街上第一家发布年度财务报告的公司。 在1950年代，该公司成为纽约证券交易所的大董事会成员。 它于1971年上市，并继续保持其同类中最重要的投资公司的统治地位，直到2009年1月被美国银行（BAC）收购。如今，美林一直是其母公司的财富管理部门。
爱德华·琼斯（Edward D. Jones）于1922年在美国密苏里州的墨西哥成立了爱德华·琼斯（Edward Jones）。很快在科罗拉多州普韦布洛开设了第二家办公室，并使用电传打字机在办公室之间进行通信。 这种设备的账单非常高，以致于在原来的一对设备之间直线开了很多办公室来支付费用。 （这就是为什么在堪萨斯州的城镇（例如Hays，Dodge City和Manhattan）设有办公室的原因。）
爱德华·琼斯（Edward Jones）击败了像AG爱德华兹（AG Edwards）这样的竞争对手，成为使用类似商业模式的经纪人中市场领先的投资公司。
尽管所有提供全方位服务的经纪人都在努力为客户提供高水平的服务，但这些公司在许多方面采用截然不同的方法来开展业务。
不同的商业模式
两家公司都是提供全方位服务的公司，旨在为客户提供全面的服务，包括投资管理，人寿和伤残保险，IRA和CD，合格和不合格计划，银行服务以及全面的财务计划。 但是相似之处到此为止。
爱德华·琼斯（Edward Jones）已采取更为个性化的方法为其经纪人开展业务，要求他们在围绕其办公室的细分区域内铺路，并敲开招揽客户的大门。 爱德华·琼斯（Edward Jones）通过其业务模型强调个人服务，每个办公室只有两个人，一个执照的经纪人和一个处理行政任务的分支办公室管理员。 经纪人全权负责将业务带入分支机构。
这种模式之所以适用于公司，是因为它使爱德华·琼斯（Edward Jones）能够在无法容纳多个经纪人的大型办事处的地方建立业务。 因此，通常会在大公司不愿去的小城镇和其他偏远地区找到分支机构。 这种模式使该公司得以蓬勃发展，尽管由于无法达到配额而每年损失约十分之一的经纪人。
从2009年到2012年，该公司的净收入增长了42％，在2012年达到50亿美元以上。到2017年，爱德华·琼斯的收入为70亿美元。 相比之下，美林证券在2009年至2012年间仅增长了10％，达到138亿美元。 到2017年，美林收入已达到153亿美元。
美林转变
美林证券于2012年开始将重点从推销股票和其他个人证券转向更全面，更全面的财务计划方法，包括保险和房地产计划。 多年来，该公司一直致力于通过吸引拥有至少25万美元流动资产的高净值个人，并向这些客户推销个人股票或其他证券来实现蓬勃发展。
美林转移到基于RIA的平台，该平台向资产管理而不是佣金收取费用。 该公司还实施了为期三年半的培训计划，该计划纳入了CFP课程，执行和业务发展乃至与情感幸福相关的主题中的财务计划模块。 在计划任期内，RIA的薪水加上奖金和佣金，预计每年将带来至少1000万美元的新资产。 美林公司每年收到约15万份申请，但是只有少数合格的人被选入该计划。 新员工还会与更多高级顾问配对，他们可以从他们的经验中受益。 许多行业和RIA专家认为，美林的方法可能是有效的，并且将为受训人员在职业发展过程中提供更全面的经纪业务见解。
2010年，美林还启动了名为Merrill Edge的折扣经纪服务。 该平台旨在与Charles Schwab（SCHW），E * trade和其他为他们的客户提供许多其他服务的折扣经纪人竞争。 美林这样做是为了吸引规模较小的投资者，这些投资者没有达到最低投资额而不能成为全方位服务的客户。 该网站称，该服务结合了“美林投资的见解以及美国银行的便利性”。
150, 000
美林证券每年收到的申请数量。
底线
爱德华·琼斯（Edward Jones）和美林（Merrill Lynch）代表了当今市场上最古老，最成熟的两家投资公司。 希望开始业务的准经纪人和计划人员将在两家公司中找到全面的培训计划。 爱德华·琼斯（Edward Jones）为新员工提供全面的后台支持以及分支机构管理员，而美林（Merrill）提供扩展的培训计划，由经验丰富的顾问提供指导。
