什么是相似性欺诈？
亲和力欺诈是一种投资欺诈，其中骗子基于种族，年龄，宗教等因素将对象确定为可识别组的成员。欺诈者是或假装是该组的成员。 欺诈者常常提倡庞氏骗局或金字塔骗局。
了解相似性欺诈
相似性欺诈利用并利用了集团内部的固有信任。 例如，欺诈者可以针对特定的宗教团体。 通常，此人会尝试争取集团负责人的帮助来推销投资计划。 在这种情况下，领导者成为欺诈方案中的不知所措的棋子。 受害者往往没有通知当局或寻求法律补救，而是试图在小组内部解决问题，特别是当欺诈者操纵受人尊敬的社区或宗教领袖说服他人进行投资时。
重要要点
- 亲和力欺诈通常涉及庞氏骗局或金字塔骗局，最著名的亲和力欺诈案例之一是伯纳德·马多夫（Bernard Madoff）和他的庞氏骗局，尽管亲和力欺诈行为在全球范围内都存在，但在美国的案例中却是最好的。
相似性欺诈示例
美国证券交易委员会（SEC）调查并针对针对广泛群体的亲缘关系欺诈采取行动。 最近的案例包括一个针对前陆军的对冲基金，该对冲基金针对德克萨斯州Sugar Land的同僚和一名日间交易员，在休斯顿地区黎巴嫩和德鲁兹社区的同胞中欺骗了投资者。 在另一起案件中，美国证券交易委员会（SEC）获得了紧急法院命令，以终止一项针对在洛杉矶的波斯犹太人社区成员的庞氏骗局。
但是，有史以来最大的亲密关系欺诈行为是由Bernard L. Madoff投资证券于2008年11月下旬解散的。Madoff的儿子向他承认自己的生意是“庞氏骗子计划”后就把他拒之门外。 麦道夫的公司运营着一个500亿美元的庞氏骗局，在许多个人和金融公司中，还瞄准了许多富有的犹太人，犹太组织和慈善团体，包括耶西瓦大学，迈蒙尼德斯学校，凯希尔斯·杰舒伦犹太教堂，拉马兹，特区学院和大屠杀幸存者埃利·维塞尔（Elie Wiesel）基金会和他的个人储蓄。 麦道夫的计划是在2008年经济崩溃期间暴露出来的，这很典型，因为在疲弱的经济中欺诈行为往往会崩溃，因为许多投资者试图提取资金以弥补其他地方的缺口。
这个问题是全球性的，但在美国有最好的记录。2011年，Marquet International Inc.对庞氏骗局的研究研究了329个在过去十年中发现的至少100万美元损失的重大投资欺诈案件，报告的总损失近500亿美元。 。 庞氏骗局针对的最常见的亲和力群体是老年人或退休的人。 宗教团体； 和种族群体。 这三个目标人群占他们研究中所有亲和力组病例的85％。
根据 《经济学人》， 犹他州是美国人均亲和力欺诈最多的国家，因为该州许多居民都属于LDS教会社区。 LDS社区的成员往往非常信任属于教会领导者的其他人，或者表现为属于教会领导者的其他人，这使得该社区非常容易受到此类骗局的攻击。 仅在2010年，犹他州人就因亲密诈骗而损失了约14亿美元。 亲和力欺诈行为在犹他州县最为普遍，尤其是在高山和普罗沃之间的地区。
