什么是自动客户帐户转帐服务(ACATS)?
自动客户帐户转帐服务(ACATS)是一种系统,可促进将证券从一个交易帐户转移到另一家经纪公司或银行的另一个交易帐户。 美国国家证券清算公司(NSCC)开发了ACATS系统,用这种完全自动化和标准化的系统取代了以前的手动资产转移系统。
重要要点
- 自动客户帐户转帐服务可用于将股票,债券,现金,单位信托,共同基金,期权和其他投资产品转帐。当投资者要将其帐户从经纪公司A转移到经纪公司时,可能需要使用该系统B.只有符合NSCC资格的会员和存款信托公司的会员银行才能使用ACATS系统。
自动客户帐户转帐服务(ACATS)的工作方式
当新的接收公司让客户签署适当的转移文件时,将启动ACATS系统。 收到完好的单据后,接收公司将使用客户的帐号提交请求,并将其发送给交付公司。 如果信息在发送公司和接收公司之间都匹配,则可以开始ACATS流程。 该过程通常需要三到六个工作日才能完成。
ACATS简化了从一家经纪公司到另一家经纪公司的转移过程。 交付公司将确切的股份转移给接收公司。 例如,如果客户在交付公司拥有100股XYZ股票,则接收公司将以相同的购买价格收到相同的金额。 这使客户更加方便,因为他们不需要清算头寸,然后再向新公司回购。 另一个好处是客户无需事先通知其先前的经纪公司或顾问。 如果他们对当前的经纪人不满意,他们可以简单地去找新的经纪人并开始转移过程。
ACATS的合格证券
客户可以通过ACATS系统转移所有公开交易的股票,交易所交易基金(ETF),现金,债券和大多数共同基金。 只要ACATS是NSCC的成员,它还可以通过ACATS系统从银行机构转移存款证(CD)。 ACATS还适用于所有类型的帐户,例如应纳税帐户,个人退休帐户(IRA),信托和经纪401(k)。
ACATS的无资格证券
无法通过ACATS系统的证券有几种。 年金无法通过系统转移,因为这些资金是由保险公司持有的。 要转让年金记录代理人,客户必须填写正确的表格以进行更改并启动流程。
其他不符合条件的证券取决于接收经纪公司或银行的规定。 许多机构拥有专有投资,例如共同基金和另类投资,可能需要清算,并且可能无法通过新经纪人进行回购。 此外,某些公司可能不会转让在柜台交易(OTC)的未上市股票或金融产品。