迈克尔·基茨斯（Michael Kitces）在其书呆子之眼博客中表示，购买财务咨询业务通常有两个原因，“购买财务规划业务是作为财务规划师的良好开端吗？”第一个原因是收购或合并另一家公司以增加收入和规模。 这通常适用于较大的实践或机构。 第二个原因是新计划者急于启动并运营业务，并且不想从头开始进行实践。 在现有财务义务的职业改变者中，购买公司可能更为普遍。
无论哪种情况，都有证据表明在收购期间和收购之后直接保留客户并获得全部利益是很难实现的。 Live Oak Bank的Jason Carroll在《投资新闻》的一篇文章中描述了在获得财务顾问业务时发生的常见陷阱。 其中包括重要的工作人员辞职，客户上门，卖方重新进行交易以及收购的实际利益证明是不值得的。 Carroll继续报告了2012年Aite咨询集团的一项调查结果，该调查指出，购买传统做法的顾问中有33％承认他们保留的卖方客户群不到50％。
进行文化审核
每个企业都有自己的文化，价值观，工作风格和策略。 希望购买企业的人也对公司的管理方式有自己的期望，因此即使在交易开始之前也存在潜在的冲突。
除了由于不同的经营理念而引起分歧的可能性外，出售的想法还带有其他负面因素。 并购使现有的客户和员工感到恐惧。 员工担心他们会失业。 与一家公司签约的客户面临着让他们的帐目由他们未选择的公司处理的想法。
清晰的沟通和耐心对于处理此过程至关重要。 买方必须与卖方和雇员会面，以确定公司内部的公司风气。 接下来，收单方必须完全掌握客户端协议并评估现有流程。 有关各方必须了解收购工作处于什么阶段以及一切进展如何。 透明度将最大程度地减少员工和客户的恐惧和焦虑。 如果文化不适合，不要害怕走开。
验证两端的财务状况良好
买卖双方必须都处于良好的财务状态。 如果购买是通过债务融资的，那么就需要有足够的公司现金流量来偿还债务。 收购方应聘请会计师检查账簿，寻找可持续收入以及任何危险信号。 假设情景是关键。 收购公司时，请考虑在保持交易偿付能力的前提下可以失去多少客户的限制。 例如，如果交易失败，损失了25％的客户客户，那么买方将能够看到弥补收入损失的方法。
在检查财务状况时，学习并了解公司如何赚钱。 他们是根据所管理的资产，小时费率收取一定百分比的费用，还是根据基于佣金的模型进行补偿？ 看一下收支增长趋势。 研究当前收入来源的可持续性。 （有关更多信息，请参阅：为财务顾问业务配备人员的主要技巧。）
仔细检查所有费用。 问问自己它们是否合理，是否可能增加。 公司的薪酬结构，管理费用和运营费用是否可能保持不变或增加？ 收购财务咨询公司时，非常重要的一点是，通过了解财务状况来确保投资值得，就像购买单个股票或任何其他类型的业务时一样。
创建过渡计划
确定要购买后，请确保文件由具有收购经验的律师审查。 写下各方的期望。 在此阶段让员工和其他顾问参与进来，以确保他们对新组织感到满意。 要考虑的项目是； 明确定义员工职责，修订的业务惯例和员工等级。 当所有相关方共同努力时，您更有可能顺利过渡。
如果卖方要离开公司，则他或她必须向新所有者提供对每个现有客户的适当介绍。 客户保留是维持现金流的关键。 正如现有员工和顾问必须参与过渡讨论一样，客户必须确信在新的管理下他们所获得的服务质量将持续或提高。 确保他们感到受到照顾，并确保他们了解情况。 要求客户分享他们可能遇到的任何问题或疑虑，以便您规避和最大程度地减少潜在的退出机会。
底线
为了使收购顺利进行，您需要花点时间。 不管多么小，都不要忽略危险信号。 确保与值得信赖的专业联系人仔细检查您的发现和假设。 最后，不要忘记，如果不确定是否可以并购，总可以退出交易并寻求其他业务。
