外汇交易可以使您变得富有吗？ 尽管我们对这个问题的本能反应是明确的“否”，但我们应该对此作出限定。如果您是资金雄厚的对冲基金或非凡的外汇交易员，外汇交易可能会使您变得富有。但是对于普通零售交易员来说，外汇交易不是一条通往致富之路，而是一条通往巨大损失和潜在罚款的艰难道路。
但首先是统计数据。 彭博社在2014年11月的一篇文章中指出，根据两家最大的公开交易的外汇公司向他们的客户的报告–收益资本控股公司（GCAP）和FXCM Inc.（FXCM）– 68％的投资者交易净亏损过去四个季度中的每个季度的货币。 虽然这可以解释为意味着大约三分之一的交易者不会在交易货币时亏损，但这与使外汇交易变得富有不同。
请注意，仅在两个月前引用了这些数字，然后货币市场发生了意外地震，突显了散户投资者进行外汇交易的风险。 2015年1月15日，瑞士国家银行（Swiss National Bank）放弃了三年来一直维持的瑞郎兑欧元汇率上限1.20。 结果，当天瑞士法郎对欧元汇率飙升了41％，对美元汇率飙升了38％。
出人意料的举动给无数参与者（从小型散户投资者到大型银行）造成了数亿美元的损失。 零售交易账户中的亏损消灭了至少三家经纪公司的资本，使它们资不抵债，并使当时美国最大的零售外汇经纪公司FXCM濒临破产边缘。
那么，这就是为什么想要通过外汇交易致富的散户的赔率堆积的七个原因。
- 杠杆过高 ：尽管货币可能会波动，但上述瑞士法郎的剧烈波动并不常见。 例如，一周之内欧元对美元汇率从1.20跌至1.10的重大变化仍然不到10％。 另一方面，股票很容易在一天之内上涨或下跌20％或更多。 但是外汇交易的魅力在于外汇经纪商提供的巨大杠杆作用，可以放大收益（和损失）。
交易者以1.20的价格做空5, 000欧元的美元，然后以1.10的价格做空，将获得500美元的可观利润或8.33％。 如果交易者使用美国允许的最大杠杆率50：1进行欧元交易，而忽略了交易成本和佣金，则潜在利润将为25, 000美元，即416.67％。 （有关如何计算外汇损益的说明，请参阅如何在外汇交易中使用杠杆。）
当然，如果交易者以1.20的价格做多欧元，使用50：1的杠杆，并以1.10的价格退出美元，那么潜在的损失将是25, 000美元。 在某些海外司法管辖区，杠杆率可能高达200：1甚至更高。 由于过度的杠杆作用是零售外汇交易中最大的单一风险因素，因此许多国家的监管机构正在对此加以限制。
- 回报风险不对称 ：经验丰富的外汇交易者将其损失保持在较小水平，并在证明其货币对价正确时以可观的收益抵消这些损失。 但是，大多数零售贸易商却采取相反的方式，在一些头寸上赚取微薄利润，但随后却坚持亏损交易时间过长，并造成大量亏损。 这也可能导致损失比您的初始投资更多。 平台或系统故障 ：想象一下，如果您的头寸很大，并且由于平台故障或系统故障而无法关闭交易，可能是您的困境，这可能是断电，互联网过载或计算机崩溃。 当止损等订单不起作用时，该类别还将包括异常波动的时间。 例如，在2015年1月15日货币大涨之前，许多交易者在其瑞士法郎空头头寸上设置了严格的止损。但是，由于每个人都被盖章关闭了他或她的瑞士法郎空头头寸，因此流动性枯竭，这些交易被证明是无效的。 没有信息优势 ：最大的外汇交易银行拥有大量交易业务，这些业务已插入货币世界，并且具有零售贸易商无法获得的信息优势（例如，商业外汇流动和秘密政府干预）。 货币波动性 ：回顾瑞士法郎的例子。 较高的杠杆率意味着在异常的货币波动时期（例如2015年上半年），交易资金可能会很快耗尽。 场外交易市场 ：外汇市场是一个非集中化和监管的场外交易市场像期货市场。 这意味着清算组织不能保证外汇交易，这会增加交易对手的风险。 欺诈和市场操纵 ：外汇市场上偶尔发生欺诈案件，例如安全投资公司（Secure Investment）的欺诈案件在2014年以10亿美元以上的投资者资金消失了。市场对外汇汇率的操纵也很猖and，涉及到一些最大的参与者。 （有关更多信息，请参阅如何操纵外汇“定位”。）2015年5月，四家主要银行因试图操纵2007年至2013年之间的汇率而被罚款近60亿美元，使对七家银行征收的罚款总额超过100亿美元。
外汇交易者必须知道的四种指标类型
底线
