什么是注册财务规划师（CFP）？
认证财务规划师（CFP）是对财务规划，税收，保险，房地产规划和退休（例如401ks）领域专业知识的正式认可。 该名称由标准财务策划师理事会拥有并授予，授予成功完成CFP理事会初始考试，然后继续进行年度教育计划以维持其技能和认证的个人。
成为注册财务规划师需要什么？
获得CFP的资格涉及四个方面的要求：正规教育，CFP考试表现，相关工作经验以及具有职业道德。
教育要求包括两个主要部分。 候选人必须核实他或她拥有美国教育部认可的认可大学或大学的学士学位或更高学位。 其次，他或她必须按照CFP董事会的要求完成一份有关财务计划的具体课程清单。 如果候选人拥有某些公认的财务称号（例如CFA或CPA），或者具有较高的业务学位（例如MBA），则通常无需满足大部分第二个要求。
CFP考试包括170个多项选择题，涵盖了与财务计划相关的100多个主题。 范围包括专业行为和法规，财务计划原则，教育计划，风险管理，保险，投资，税收计划，退休计划和遗产计划。 各个主题领域都有权重，最近的权重可在CFP董事会网站上找到。 进一步的问题将测试候选人在建立客户与计划者关系和收集相关信息方面的专业知识，以及他们分析，开发，沟通，实施和监控向客户提出的建议的能力。
至于专业经验，应聘者必须证明他们至少有三年（或6, 000小时）的行业全职专业经验，或有两年（4, 000小时）的学徒角色，然后要进一步满足个性化要求。
最后，候选人和CFP持有人必须遵守CFP董事会的专业行为标准。 他们还必须定期披露有关其参与多个领域的信息，例如犯罪活动，政府机构的询问，破产，客户投诉或雇主解雇。 在授予认证之前，CFP董事会还对所有候选人进行了广泛的背景调查。
即使成功完成上述步骤也不能保证获得CFP的指定。 CFP董事会对于是否授予个人指定权拥有最终决定权。
CFP考试详情
以下是有关CFP考试的管理，费用和评分的其他信息。
- 时间：候选人每天要参加两个三个小时的会议； 40分钟的休息时间将会议分开。 通常在三月，七月和十一月在三个不同的为期一周的窗口中提供考试。 费用：在UStest网站上进行的考试需要725美元，早期申请可以享受折扣，延迟申请可以享受额外费用。 及格分数：这是标准参考，表示绩效是根据设定的要求能力水平来衡量的，而不是针对参加同一考试的其他个人的分数。 这样可以避免在过去的考试难度较低或较高时可能出现的任何优点或缺点。 重新参加考试： 2018年，参加考试的人中约有60％通过了考试。 如果失败，则可以在整个生命周期中最多再进行四次测试。
